Кредитование юридических лиц без залога и поручителей

Содержание

Кредиты малому и среднему бизнесу

Кредитование юридических лиц без залога и поручителей

Кредиты малому и среднему бизнесу являются одними из самых популярных услуг, предоставляемых Банком Интеза. Разработанная нами программа кредитования предприятий и индивидуальных предпринимателей включает широкий ряд кредитных продуктов и услуг. В Банке Интеза Вы можете получить необходимую сумму на оптимальный срок. Рассмотрение заявок на кредиты для малого бизнеса осуществляется в минимальные сроки.

Привлечение заемных средств дает возможность Вашему бизнесу осуществить новый проект, не отвлекая средства из оборота, приумножить капитал, эффективно вложив средства, а также расширить бизнес или заключить договоры на новые крупные проекты.

Банк предлагает большой выбор программ кредитования малого бизнеса:

Условия кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Мы предлагаем Вам сотрудничество в рамках «Программы кредитования предприятий малого бизнеса», если Вы являетесь представителем компании или зарегистрированы как индивидуальный предприниматель, и Ваш бизнес удовлетворяет следующим основным критериям:

  • Годовой объем выручки — до 1 000 000 000 рублей
  • Принадлежность к одному из секторов экономики:
    • производство;
    • оптовая и розничная торговля;
    • услуги розничным и корпоративным клиентам (кроме финансовых услуг).
  • Минимальный срок деятельности — 6 месяцев с момента основания бизнеса
  • Расположение и регистрация основной деятельности и активов на территории РФ в регионах присутствия Банка.

Преимущества

  • Кредитование разных целей бизнеса
  • Выгодные процентные ставки
  • По желанию клиента выбор типа процентной ставки (фиксированной/плавающей)
  • Упрощенный процесс получения кредита
  • Сокращенный пакет документов
  • Короткие сроки рассмотрения кредитной заявки
  • Долгосрочное кредитование организаций
  • Индивидуальный подход
  • Открытие расчетного счета после принятия Банком решения о кредитовании
  • Гибкие требования к обеспечению по кредиту:
    • Оборудование (торговое, офисное, производственное, медицинское и пр.) или приобретаемое оборудование
    • Транспорт (легковой, грузовой, строительная техника и пр.)
    • Векселя и банковские гарантии
    • Залог прав требования
    • Недвижимость
    • Товары в обороте
    • Смешанный залог
    • Поручительство Гарантийных Фондов
  • Решение о выдаче кредита принимается на основании реального состояния бизнеса заемщика
  • Возможность беззалогового кредитования

Необходимые документы

Заполните и передайте в любое ближайшее к Вам отделение Банка:

  • Заявку на получение кредита
  • Комплект документов для рассмотрения вопроса о выдаче кредита

Сотрудничая с нами, Вы можете получить кредиты на поддержку и развитие Вашего бизнеса и реализовать свои бизнес-проекты.
 

Предложение (оферта) об открытии счета и изменении порядка приема платежей по кредитным договорам

Предложение (оферта) (PDF, 49,3 КБ)

Источник: https://www.bancaintesa.ru/ru/businesses/loans/

Как взять кредит на юридическое лицо с нулевой отчетностью?

К нулевой отчетности предприятия либо организации могут привести несколько факторов:

  • маленький срок существования фирмы, когда прибыль еще не была заработана;
  • желание бизнесмена скрыть от налоговой свои реальные доходы;
  • нерентабельность производства в последний период, а также другие причины.

Чтобы поправить свои производственные дела, предприниматель, зарегистрированный в ФНС как юридическое лицо, вынужден обращаться в банк за кредитной помощью. Однако не все банки охотно идут на сотрудничество с таким заемщиком. Тем не менее, есть финансовые организации, в которых юридический субъект может получить займ без залога и с нулевой отчетностью. О таких компаниях и пойдет речь в данном материале.

Где можно выгодно взять кредит юридическому лицу?

В этом году кредит юридическому лицу без поручителей предоставляют, как крупные российские банки, так и относительно небольшие микрофинансовые организации. Ниже представлен топ 10 ведущих банковских структур, которые предлагают самые выгодные условия по займам для юридических лиц, а оформить заявку на кредит прямо сейчас можно внизу страницы!

  • Энерготрансбанк – программа «МСБ-Инвестиционный» предусматривает долларовые суммы под 7,5% переплаты ежегодно, на срок от полугода до 5 лет.
  • Проинвестбанк – проект «Вексельное кредитование», 4,3 — 8,3%, от 300 тыс. р. до 20 млн. руб., на период до 365-ти дней.
  • Центр-инвест – акция «На уплату налогов». Процентная ставка 9% при оформлении кредита на сумму свыше 50 000 р. на срок до 60-ти суток.
  • Альфабанк — кредитует юридических лиц под ставку свыше 19%, на максимальную сумму, не превышающую 5 миллионов рублей, период займа 5 лет.
  • Россельхозбанк дает деньги на развитие бизнеса на индивидуальных условиях под залог недвижимой собственности и оборудования, максимум 7 млн. руб., срок договора 15 лет.
  • ВТБ-24 предоставляет долгосрочные займы под залог имущества компании под 21 — 24% на 10 лет.
  • Сбербанк – дает средства юридическим лицам на условиях: 19,5% процентов годовых, сумма до 3 000 000 в отечественной валюте, на 7 лет.
  • Банк Интеза – продукт «МСП-Универсальный», от 9,6 до 10,6%, минимум 5 млн. р., срок 1 — 10 лет.
  • Банк «Русь» — кредит крупным предприятиям «Оборотный», условия: 9,6 — 18,5%, от одного до 250 млн. в российских банкнотах, 30 дней мес. — 3 года.
  • «Возрождение» — проект «Льготное кредитование», от 9,%, на сумму от 10 000 000 до 1 000 000 000 р., до 3 лет.

Предложения без залога

Кредит на юридическое лицо с нулевой отчетностью без залога выдают также многочисленные микрофинансовые структуры, офисы которых расположены не только в Москве и Санкт-Петербурге, но и в большинстве регионов страны. Сегодня получить такой займ на приемлемых условиях доступно с следующих компаниях МФО (десятка лучших):

  • Компания «Национальный кредит» — кредитует малый и средний бизнес под залог транспортных средств, дает 90 % от стоимости авто, 3,5% за 30 дней, на срок от 90 дней — 2 года.
  • Быстроденьги – срочные микрозаймы, как физическим, так и юридическим лицам, под 2 % в сутки, до 25 000 р., максимум на 30 дней.
  • CreditPlus – под 0,78 % сутки, не более 50 000 р., на 168 дней.
  • ГринМани – дневной процент 1, 2 %, 30 000 р., 30 суток.
  • «Деньга» — мгновенно наличными в офисе фирмы, 1, 5%, 30 000, 23 дня.
  • МФК «Кредитех Рус» — филиал немецкой компании, процентная ставка здесь 1,9%, максимальная сумма 30 000 р., срок — 30 суток.
  • МФО MILI — полная цена кредита 730% годовых, срок до 30 тыс., на один месяц.
  • Русмикрофинанс – акция по поддержке малого бизнеса, от 50 тысяч до 1 миллиона рублей, на индивидуальных условиях.
  • МКК Е заем – первый кредит дает без комиссии, далее 0,82% суточной переплаты, 30 000 на месяц.
  • МигКредит — 100 000 руб., максимум на 48 недель.

Займы онлайн для юридических лиц

Основными причинами, когда банки отказывают в выдаче кредита юридическому лицу без залога и поручителей, могут быть:

  • сомнительная кредитная история предприятия либо индивидуального предпринимателя (к примеру, наличие непогашенных кредитов);
  • предоставление неполного пакета нужных документов;
  • банкротство компании либо ее нерентабельность;
  • неплатежеспособность заемщика;
  • проблемы с закон у данного юридического субъекта.

Чтобы узнать одобрят или нет решение по займу, достаточно зайти на сайт нужной финансовой компании и оформить соответствующую интернет-заявку.

Сегодня кредит для развития своего бизнеса можно взять, даже не выходя из офиса, в онлайн-режиме. Топ из пяти МФО, предоставляющих большие займы дистанционно юридическим лицам с перечислением денег на карту клиента:

  • Lime-zaim.ru – 0,5% за сутки, до 100 тыс. руб., до 168 дней.
  • Zaimo.ru – комиссия 1,9% день, до 30 тысяч, 7-30 дней.
  • Миг Кредит — процентная ставка 0,27%; время оформления и рассмотрения заявки 24 часа; сумма кредита — до 100 000, срок получения на карту или переводом, на указанные счет от 7 — 168 суток.
  • Монеза – переплата 0,49% сутки, 60 000, от 6-ти месяцев до года.
  • МаниМен – 1,89% дневной комиссии, до 90-ти тысяч, 5 — 126 суток.

Какой максимальный размер займа онлайн?

Самые популярные предложения по кредитам МФО для юридических лиц, которые можно оформить онлайн на большую сумму на банковскую карту:

  • «Деньги взаймы» — до 200 000 рублей, под 0, 5 % комиссия в день, на период 2 недели – 1 год.
  • Money Plus – 150 000 в русских банкнотах, 0, 2 %, от 30 до 355-ти суток.
  • МаниМен – 50 000 руб., 0, 59 %, 5 — 126 дней.
  • Миг Кредит – 40 000 р., 0, 3 %, неделя – 168 суток.
  • «Монеза» — 60 000 руб., 0, 49 % переплаты за 24 часа, 60 дней – 1 год.

Источник: https://rcbbank.ru/kak-vzyat-kredit-na-yuridicheskoe-lico-s-nulevoj-otchetnostyu-i-bez-zaloga/

Кредит для юридических лиц в Москве — Онлайн заявка!

Получение кредита юридическим лицом – более сложная процедура, чем выдача ссуды обычному потребителю. Когда юридическому лицу нужен кредит, ему предстоит собрать целый пакет учредительных, финансовых, бухгалтерских документов.

Предоставление кредита юридическим лицам усложняется рядом строгих требований к организации – срокам её существования, оборотам, успешности деятельности. Банк проведет полный анализ, осмотрит компанию со всех сторон, прежде, чем выдать потребительский кредит юридическим лицам. На нашей кредитной доске вы найдете более доступные и выгодные кредиты для юридических лиц, сэкономите время на подаче заявки онлайн.

Как получить кредит юридическому лицу?

Оформление кредита на юридических лиц возможно только в том случае, если срок работы вашей компании на территории РФ – не менее 6 месяцев, а многие крупные банки требует «стаж» компании от 2-х лет. Также, большинству кредиторов важен оборот компании на определенном уровне и кристально чистая КИ владельцев предприятия.

Если оформляется целевой кредит юридических лиц, вам придется отчитываться о потраченных средствах.

Многие компании привлекают специалистов для помощи в кредите юридическим лицам – на нашей доске предложений вы найдете контакты лиц, которые смогут заключить выгодный контракт с банком.

Если же вы готовы к самостоятельным попыткам, вам нужно знать — как взять кредит на юридическое лицо:

  1. Выбрать подходящие для вашей компании кредиты юридическим лицам – ставки по лучшим предложениям есть в текущем разделе нашего сайта;
  2. Подать заявку онлайн — кредит для юридических лиц быстрее рассмотрят при дистанционном запросе;
  3. Получить предварительное решение банка;
  4. Собрать пакет документов;
  5. Банк проведет анализ документов и выдаст окончательный ответ.

При оформлении крупных сумм, этот процесс может затянуться на несколько недель. Бюджетный кредит юридическим лицам реально получить за 2-7 дней.

Совет: вы можете сократить время на сборе документов при оформлении в том же банке, где ваша организация ведет расчетный счет. Часть документов будет необязательна для повторного предоставления.

Кредитование ИП

Дают ли кредит ИП? Малый бизнес действительно ущемлен в определенных правах, но банки – не та категория, которая легко откажется от кредитоспособных клиентов, да и поддерживать правительственные программы развития малого бизнеса кто то должен.

Кредит начинающим предпринимателям получить очень сложно, в основном банки требуют стаж работы от 1 года. Дополнительно, предприниматель должен проходить по возрасту (чаще возрастные рамки ограничены диапазоном 22-65 лет), иметь хорошую кредитную историю.

Как оформить кредит на малый бизнес?

Кредит ИП в банке выдается по отдельным кредитным программам, нецелевого и целевого назначения. Целевые программы:

  • Пополнение оборотных средств;
  • Приобретение основных средств;
  • Ремонт, реконструкция основных средств.

Чаще всего займы для ИП предоставляются только под поручительство физлица, не участвующего в бизнесе. Если малый бизнес оформлен на двоих с долями 50/50 – обязательно поручительство второго учредителя.

Пакет документов менее серьезный, нежели для ЗАО и ОАО, предоставляется также после предварительного одобрения онлайн заявки.

Где взять кредит индивидуальному предпринимателю?

Банки, которые работают с ИП, вы найдете в текущем разделе предложений нашей кредитной доски. Также, для ИП с плохой кредитной историей доступны ссуды от небанковских организаций и частных инвесторов.

Кредит на развитие малого бизнеса с нуля

Так как стаж компании является основным требованием банка, кредит ИП на открытие бизнеса с нуля можно получить только по госпрограммам. Получить одобрение могут только предприниматели, имеющие качественный бизнес план и часть денег наличными.

Начинающему предпринимателю проще воспользоваться предложениями кредита для физических лиц – ИП имеют право брать ссуды как физлица на личные цели, без отчета перед банком о потраченных средствах.

Второй вариант для начинающих – найти инвестора на нашей кредитной доске. Многие частные лица готовы вкладываться в перспективный бизнес.

Источник: https://broker-site.ru/dlya-biznesa/t-dlya-yuridicheskih-lic

Кредит для ООО без залога и поручителей

Кредит юридическим лицам без залога – серьезный риск для любой банковской организации. Чтобы компенсировать этот риск, достаточно поднять процентную ставку, что и делают банки. А еще сотрудники более внимательно рассматривают заявку, знакомятся с кредитной историей, данными о компании. Заемщику придется постараться, чтобы доказать банку свою платежеспособность.

Интерес банка всегда чисто финансовый. Задача его руководства построить и постоянно поддерживать функциональность системы кредитования. Это всегда управление рисками. Зачастую, если юрлицо хочет получить кредит без залога, банк призывает их найти поручителей. Ими могут выступать должностные лица компании или собственники.

Если необходим кредит юридическим лицам без залога и поручителей, ситуация осложняется. Такие кредитные продукты предоставляются только на особых условиях. Для получения займа придется пройти несколько шагов.

  1. Взять в банке бланк заявки, собрать необходимый пакет документов.
  2. Предоставить сотрудникам банковской организации чистую кредитную историю. Можно улучшить уже существующую с помощью других банков и небольших кредитов на короткий срок.
  3. Скорее всего, придется оформлять дополнительную страховку причем на условиях банка. Здесь вы встретитесь с проявлением скрытых комиссий.
  4. Вам необходимо предоставить банку план расходования полученных средств. Он подвергнется тщательному анализу. Можно сказать, что это дополнительная профессиональная проверка бизнес-идеи.
  5. Банк ознакомит вас с условиями кредитования. Вполне вероятно, что процентная ставка будет превышать среднюю. Придется согласиться и на это, так как банку нужно нивелировать свои риски.

Таким образом, получить кредит для ООО без залога и поручителей можно только на условиях банка, причем достаточно жестких. Выбора у юридического лица просто нет.

У небанковских организаций занять средства не получится. Точнее, это чревато последствиями со стороны закона. Вам навязали эти условия, и придется согласиться.

В любом случае, анализируйте ваши возможности заработать и только тогда принимайте правильное решение.

Однако есть и светлые стороны в этой ситуации. Помните, что только в нашей стране существует более 300 авторитетных банков, куда вы можете отправиться.

Конкуренция не дает отдельным банкам повысить процентную ставку до небес. Вполне возможно, что некоторые банковские организации выдадут кредит для ООО без залога на выгодных условиях.

Имеет смысл ознакомиться с разными предложениями, чтобы в итоге сэкономить десятки, а то и сотни тысяч рублей.

Кто может получить кредит без залога и поручителей?

Оформить кредит на юр лицо без залога и поручителей банк может только в том случае, если компания:

  • имеет прозрачную финансовую отчетность;
  • способна максимально точно описать цели кредитования;
  • успешно конкурирует на рынке более полугода;
  • не имеет иных финансовых отягощений;
  • обладает положительной кредитной историей.
Читайте также  Конкурсное производство при банкротстве юридического лица

Если хотя бы одно из этих условий не выполняется, компания почти со 100% вероятностью получает отказ. Также практически не возможен кредит для ООО с нулевой отчетностью без залога. Отчетность обязательно должны быть положительной. На уступки банк пойдет только в том случае, если компания является постоянным зарекомендовавшим себя клиентом. Однако и здесь возможны варианты.

Стандартные условия кредитования со стороны банка

Если вы планируете взять кредит без залога для юридических лиц, придется согласиться с высокой процентной ставкой. Для постоянных клиентов она составляет до 18%, что уже не слишком привлекательно. А для новичков банк может предложить продукт и под 40%, что ужасает.

Особенно неприятным для банка будет кредит для юридических лиц без залога и поручителей. Ему приходится выдавать деньги практически на доверии, и условия могут быть очень жесткими. Аппетит банка ограничат лишь остатки здоровой конкуренции и предложения от других банков.

По сумме кредитование юридических лиц без залога почти повсюду едино. Новые клиенты могут рассчитывать на 3 млн руб., а постоянные – на 5 млн руб. При таких условиях можно рассчитывать на упрощенное рассмотрение заявки. При этом кредит под залог юр лицам выдается с лимитом в 10 млн руб. Разумеется, если компания в состоянии предоставить свои гарантии возврата средств.

Максимальный срок, на который банк может выдать кредит для юр лиц без залога, составляет около 6 лет. Но чаще вам предложат не более 18 месяцев, а иногда даже 3 месяца. Программа кредитования под залог позволяет занять средства на срок до 10 лет с возможностью погасить долг досрочно.

Так или иначе, залоговое кредитование куда выгоднее. Но если у вас нет возможности предоставить залог, придется соглашаться на любые условия. В выборе оптимального варианта вам в значительной степени могут помочь кредитные брокеры.

Источник: http://AliansCo.ru/biznes-kredit/kredity-dlya-yuridicheskikh-lits/bez-zaloga-dlya-yurlits

FIZZA.RU-Займы для бизнеса online. Кредиты малому бизнесу. Займы для бизнеса без залога и поручителей от инветоров. Займы юридическим лицам без банков

ЗАЙМЫ ДЛЯ БИЗНЕСА! Быстрое финансирование по всей РФ!

До 30 млн.! Рассмотрение от 1 часа!

Заём (кредит) для бизнеса выдают партнеры, (инвесторы) сервиса.Для инвесторов это альтернатива вкладу, для вас деньги без лишних сложностей.

Решение от 1 часа! Сроки от 1 до 6 месяцев! Сумма от 1 до 30 млн. руб.

Сумма займа

от 1 до 30 млн руб.

Процентная ставка

от 2% в месяц

Решение по займу

от 1 дня

Заем на развитие бизнеса позволит увеличить производственные мощности и получить конкурентные преимущества в своем сегменте рынка. Заемные средства могут быть использованы на исполнение контракта, поставку, закупку нового оборудования и исполнение обязательств по контрактам.

Достаточные оборотные средства являются залогом успешного предприятия. Кредит на пополнение оборотных средств позволит удержать свою долю рынка и предотвратит возможные убытки.

Заём на исполнение контракта позволит гарантировать исполнение обязательств в момент кассового разрыва и без авансовых условий поставки и исполнения. Такие кредиты предоставляются юридическим лицам, выигравшим в определенном тендере.

Инвестиционное кредитование осуществляется для поддержки и реализации различных коммерческих проектов. Деньги могут быть направлены на развитие нового направления бизнеса или на расширение предприятия.

Заем на покупку основных средств позволит приобрести движимое и недвижимое имущество, которое необходимо для успешного развитие коммерческого предприятия. Средства обычно идут на покупку транспорта, оборудования и коммерческих площадей.

Компания предоставляет займы на любые цели, связанные с развитием или поддержкой бизнеса. Деньги могут быть получены для исполнения обязательств по контрактам или на устранение временных кассовых разрывов.

Оценка вашего ООО происходит по банковской выписке. Поэтому, необходимо иметь регулярный безналичный оборот по банковскому счёту.
Объём должен быть более 1000 000 Р. в месяц.

Не должно быть крупных арбитражей, долгов или отрицательной кредитной истории у учредителей.

Сроки от 1 до 6 месяцев
Заем для бизнеса с минимальной переплатой. Срок от 1 до 6 месяцев. Заем на участие в тендере и на исполнение госконтакта, закрыть временный кассовый разрыв, пополнение оборотных средств, покупка основных средств,на иные цели

Ставка от 2% в месяц
Выгодные ставки от 2% в месяц

Сумма займа от 1 до 30 млн.
Улучшите условия будущих займов. Нет просрочек в платежах. Сервис будет заинтересован увеличить сумму и срок, а также снизить процентную ставку.

Займы бизнесу онлайн без банков
Сервис финансирования малого бизнеса. Инвесторы и партнеры выдают займы юридическим лицам – представителям малого и среднего бизнеса. Без банков, быстро и легко!

Решение по займу от 15 минут
Банки требуют залог, закрывая глаза на целые отрасли, используя устаревшие методы оценки компаний. Сервис в свою очередь, имеет более быстрый и технологичный подход. Решение по вашему займу занимает всего 15 минут.

Деньги на счете от 1 дня
Деньги на вашем счете от 1 дня. Быстро взять, быстро вернуть! Минимальный срок получения денег – 1 день: 60 минуты на проверку заявки от 1 дня на заключение договора и перечисление денег на счет компании

Заем с залогом и без залога.
Нет банковских сложностей: заем с залогом и без залога, сбора документов, всё онлайн

Без посещения, оформление online
Не нужно собиратьдокументы, не нужен залог, никуда не нужно ездить и всё через интернет.

Деньги на счете от 1 дня
Компания заключает договор займа в электронном виде. Сервис автоматически генерирует договоры с инвестором (партнером сервиса). В каждый договор сервис автоматически подставляет реквизиты сторон и условия займа. Поэтому процедура подписания пакета договоров проходит для компании в два клика.

Оформить заём

На текущий момент на территории российского государства действует ряд программ, направленных на укрепление и поддержку позиций отечественных производителей согласно статистическим данным, указанными проектами в полной мере пользуются ли 2-3% представителей малого бизнеса. Что отпугивает бизнесменов от получения государственной поддержки? Согласно данным социологического опроса, организованного в четырех регионах России, в первую очередь, бизнесменов отталкивает бюрократическая волокита. […]

С помощью кредита предприниматель может вывести собственный бизнес на новый уровень: может увеличить производство, пригласить новых сотрудников в фирму, приобрести соответствующее оборудование и так далее.

Сейчас для представителей малого бизнеса имеются определенные кредитные программы, созданные как самими банками, так и при поддержке государства.

Срочные кредиты для малого бизнеса – это небольшие по размерам займы, которые […]

Расширение бизнеса невозможно без вливания нового капитала. Отсутствие достаточного финансирования является основной причиной, которая тормозит созидательные действия предпринимателя.

Еще несколько лет назад любой начинающий бизнесмен в поисках денег обращался в банк. Такой путь осложнялся множеством бюрократических барьеров.

Все дело в том, что банковские организации требуют множество справок, чтобы удостовериться в кредитоспособности клиента.

Нанимайте людей, с которыми вы сможете чего-то достичь Если вы на самом деле хотите развития, убедитесь, что рядом с вами есть те, кто поможет реализовать ваши замыслы. «Важно вывести на поле правильных игроков, – сказал Business News Daily Эйприл Дейвис (April Davis), основатель сервиса знакомств Cupid’s Cronies. – Это должны быть люди, которые не боятся […]

Перейти в Блог

В недавнем прошлом малый бизнес испытывал серьезные трудности финансирования. Все кредиты оформлялись строго через банки, где к индивидуальным предпринимателям предъявляются самые жесткие требования.

К счастью, это время остается позади. Теперь вы  сможете получать займы намного проще и быстрее с помощью взаимного кредитования от частных инвесторов и финансовых организаций.

Наша компания выдает кредиты малому бизнесу на срок от 1 до 6 месяцев.

Особенности

Виртуальное кредитования обретает все большее распространение во всех странах мира. Современные технологии позволяют нам оформлять кредитные договора в дистанционном режиме без посещения офиса.

Вам остается зайти на наш сайт и оформить стандартную анкетную форму с указанием паспортных данных и контактов для связи.

С клиентами работают индивидуальные менеджеры, которые доходчиво объяснят условия кредитования и помогут с юридическим оформлением сделки.

Среди наших преимуществ нужно отметить следующие:

— нет бюрократической волокиты — минимальный пакет документов; — не требуется залог и поручители; — низкие процентные ставки;

— средства выдаются на любые цели.

В нашей компании вы сможете получить займы для малого бизнеса на сумму от 1 до 30 миллионов рублей. Частные инвесторы готовы работать с любой категорией клиентов по ставке от 2 % в месяц.

Мы поможем получить деньги для участия в тендере и заключения госконтракта. Заполненная заявка сразу отправляется на рассмотрение менеджеру. Обработка одной анкеты занимает не более суток. После одобрения клиент получит деньги на свой счет в течение трех дней.

Не секрет, что современные банки часто отказываются работать с малым бизнесом из-за высоких рисков. Им интереснее крупные игроки с огромными оборотами. Мы готовы протянуть руку помощи индивидуальным предпринимателям для поддержки любых начинаний.

Перед тем, как подписать договор, рекомендуем оценить стоимость предложения на специальном онлайн-калькуляторе. Компания сотрудничает с юридическими лицами из любых регионов РФ. Мы избавим вас от необходимости сбора бесконечных справок и выписок. Кредиты бизнесу оформляются в самые сжатые сроки. Постоянные клиенты могу рассчитывать на льготные условия.

Источник: https://fizza.ru/

Кредитование юридических лиц без залога и поручителей

  1. Сбербанк с программой «Доверие». Для физических лиц он предлагает кредиты на сумму не более 100 тысяч рублей. Программа «Бизнес-Доверие» предполагает лимит до 3 млн руб. Можно взять кредит на срок до трех лет с процентной ставкой от 14,5 до 18,5%.
  2. ВТБ-24 также предлагает интересный кредитный продукт «Коммерсант».

    Он предполагает сумму до 5 млн руб сроком на 3 года и с процентной ставкой от 14 до 19%.

  3. У Альфабанк действует программа «Партнер». Банк предлагает нецелевой займ на сумму до 6 млн сроком на 3 года под 6% годовых. Беспрецедентное предложение.
  4. Россельхозбанк на данный момент предлагает кредит «Быстрое решение».

    Условия: 1 год, от 100 тыс до 1 млн руб., под 12% годовых.

  5. Кредит юр лицу без залога и поручителей может оформить Уралсиб. Однако продукт предназначается лишь для увеличения оборотных средств. Можно взять до 10 млн руб на срок до года под 16,8%.

  6. Банк «Открытие» также предлагает интересный кредитный продукт для бизнеса на сумму от 2 до 250 млн руб под 10% годовых.

Для начала стоит ознакомиться со списком банковских организаций, способных предоставить кредит юр лицам без поручителей. Сравните полные условия выдачи займов и выберите оптимальный.

И не забудьте ознакомиться с актуальными предложениями других банков, а также с действующими государственными программами. Не исключено, что там вы найдете более выгодные займы.

Кредит без залога для юридических лиц

  • регистрационные свидетельства (обязательно – Устав);
  • физические лица индивидуальные предприниматели предоставляют паспорт и ИНН;
  • ИП дополнительно прикладывают документы совладельцев недвижимости (если недвижимость используется);
  • права на помещения, где ведется хозяйственная деятельность;
  • отчетность с ежемесячными доходами;
  • банковские документы (выписки по счетам);

Интересное:  Заявление о выходе из ооо учредителя ооо

Представители бизнеса нуждаются в дополнительных финансовых вливаниях еще больше, чем обычные граждане.

Во всех российских банках, кредитующих обычных граждан, обязательно есть предложения по получению денег в долг для юридических лиц.

Нередко банковские организации согласны кредитовать тех бизнесменов, которые предоставят залог или воспользуются помощью поручителей. Однако есть возможность получения кредита для юридических лиц без залога и поручителей.

ТОП-10 банков, дающих кредит юридическим лицам без залога и поручителей

Кредит без залогового и поручительского обеспечения отличается от обычного кредитования тем, что банкам перед предоставлением такого займа приходится производить тщательную проверку всех собственников кредитуемого бизнеса и анализировать платежеспособность юрлица.

Программа «Быстрое решение» — для обеспечения текущих нужд бизнеса (под ними банк подразумевает закупку материалов или товаров, оплату аренды и другие подобные траты). Эти средства можно взять под 11 — 12 % максимум на год, при этом максимальная сумма составит миллион рублей, а минимум — 100 тысяч.

Возможности кредитования юридических лиц: оформление без залога и поручителей

Сегодня банки пестрят рекламой о низких тарифах, но правда в том, что минимальную ставку на практике компании получают редко. Для объективной информации можно воспользоваться письмами ЦБ РФ, где указывают средневзвешенные процентные ставки по кредитам для юридических лиц.

  • организация зарегистрирована в РФ;
  • компания работает не меньше 6 месяцев (есть исключения);
  • если брались кредиты, то не должно быть просрочек;
  • обороты компании должны соответствовать сумме кредита, то есть предпринимателю выдается сумма, за которую он сможет вносить регулярные платежи.

Кредиты юридическим лицам, предоставляемые без залога и поручителей

Рассчитывать на привлекательные условия получения ссуды могут лишь те юридические лица, которые работают на рынке продолжительное время и демонстрируют высокую доходность бизнеса. Но и этого может быть недостаточно. Банки предоставят кредит юридическим лицам без залога при:

  • Отсутствие задолженности по ранее полученным займам.
  • Регистрация в регионе местонахождения кредитной организации.
  • На момент подписания соглашения о кредитовании в банке должен быть открыт расчётный счёт.
  • Должен быть заключён договор страхования кредита.

Кредит юридическим лицам без залога и поручителей

Из наиболее простых по оформлению в Сбербанке выделяется программа Доверие, по которой можно оформить кредит юридическим лицам без залога и поручителей от 6 месяцев до 3 лет. Сумма запроса варьируется от 30 тыс. до 3 млн. рублей. Цель по данной программе пояснять не требуется, потому ресурсы можно направить на развитие, закупку, оплаты или иные текущие задачи.

  • Учредительные бумаги, данные о регистрации;
  • Паспорта владельцев;
  • Финансовая отчетность;
  • Данные о величине выручки;
  • Договоры, заключенные с поставщиками/контрагентами;
  • Бумаги, подтверждающие право владения объектами, используемыми для залога (при необходимости). Из множество программ кредитования для юридических лиц в ВТБ24, самой быстрой по скорости оформления является кредит Коммерсант, даже клиентам существующим 6 месяцев

Кредит юридическому лицу без поручителей

Теперь у вас не будет необходимости самостоятельно изучать большое количество предложений. Наши сотрудники осведомлены о всех существующих кредитных программах и могут предложить оптимальный вариант. При сотрудничестве с нами каждый клиент получает множество преимуществ:

Самостоятельно взять кредит юридическому лицу без поручителей невозможно, если ранее у вас была плохая кредитная история. Негативным фактором являются и многочисленные отказы от банков. Единственный оптимальный выход из сложившейся ситуации – обратиться в брокерскую организацию.

Кредит для юридических лиц без предоставления залога и поручителей

Займы для компаний, не привлекая поручителей или не предоставляя обеспечение в виде ликвидного залога, с каждым годом все сложнее получить.

Наученные горьким опытом, банковские организации, ужесточают условия кредитования, требуя от заёмщиков все и по полной.

Обычно гарантом выступает имущество, которое является ликвидным и может быстро быть продано банком в случае невыплат по задолженности. Условия таких программ вы найдете здесь.

  • Свидетельство о регистрации, ИНН, копия Устава фирмы, заверенного нотариально.
  • ИНН и паспорт частного предпринимателя, если речь идет о юридическом лице, где есть учредители, то стоит собрать личные документы всех участников.
  • Согласие супруга, супруги поручителя (-лей) на сделке, обычно, все подписывается у нотариуса.
  • Договор о покупке, аренде офиса, где размещается компания.
  • Отчет о доходах за последние 2-3 года, включая и справку о заработной плате поручителя.

Развитие бизнеса

Деньги на счете за 2 дня
Компания заключает договор займа в электронном виде с каждым инвестором. Сервис автоматически генерирует договоры со всеми инвесторами. В каждый договор сервис автоматически подставляет реквизиты сторон и условия займа. Поэтому процедура подписания пакета договоров проходит для компании в два клика.

В недавнем прошлом малый бизнес испытывал серьезные трудности финансирования. Все кредиты оформлялись строго через банки, где к индивидуальным предпринимателям предъявляются самые жесткие требования.

К счастью, это время остается позади. Теперь вы сможете получать займы намного проще и быстрее с помощью взаимного кредитования от частных инвесторов и финансовых организаций.

Наша компания выдает кредиты малому бизнесу на срок от 1 до 36 месяцев.

Как получить кредит для ООО

Предельная сумма овердрафта — 30–50% от ежемесячного оборота по счету (на который он установлен). В других случаях максимальная сумма представляемого займа будет напрямую зависеть от показателей финансово-хозяйственной деятельности организации. После анализа деятельности клиента, сотрудниками банка будет установлена максимально допустимая сумма ссуды.

Кредитование малого и среднего бизнеса в РФ не является самой востребованной операцией. Связано это с тем, что банки не слишком охотно выдают кредиты как индивидуальным предпринимателям (ИП), так и юридическим лицам.

На сегодняшний день самый популярный вид займов для ООО — беззалоговые кредиты.

В нашем сегодняшнем материале мы выясним способы получения кредита для ООО, узнаем, возможен ли кредит для ООО без залогов и поручителей, ответим на другие актуальные вопросы.

26 Июн 2018      glavurist         80      

Источник: http://mainurist.ru/nalogovoe-pravo/kreditovanie-yuridicheskih-lits-bez-zaloga-i-poruchitelej

Кредиты на юридическое лицо

В кризисные времена отечественные компании особенно остро нуждаются в заемных средствах. В противном случае процессы продвижения и развития остановятся окончательно. Единственным выходом в сложившейся ситуации становится заявка на получение кредита в коммерческом банке.

Кредит для юридических лиц без залога

Несмотря на кризисные времена, многие отечественные банки по-прежнему доверяют бизнесу и выдают кредит без залога.

Для получения заемных средств потребуется выполнить ряд обязательных условий:

Предоставить пакет документации в соответствии с выданным списком.

  • Иметь за плечами положительный опыт кредитования.
  • В некоторых случаях застраховать полученный кредит.
  • Предоставить подробный документальный отчет использования средств в случае оформления целевого заема.
  • Быть готовым к изменению в условиях договора не в свою пользу.

Кредит юридическим лицам без поручителей

Если вы претендуете на получение крупной суммы средств не только без залога, но и без поручителей, условия ужесточаются дополнительными требованиями:

  1. Успешное присутствие на рынке минимум на протяжении полугода.
  2. Демонстрация активного роста финансовых результатов во время этого периода.
  3. Наличие профессионально проработанного бизнес-плана.
  4. Отсутствие кредиторской задолженности просроченного характера перед деловыми партнерами и государственным бюджетом.
  5. Отсутствие даже незначительных темных пятен в кредитной истории и деловой биографии.

Процентная ставка кредитов для юридических лиц

Размер процентной ставки определяется каждым коммерческим банком в индивидуальном порядке. Средний диапазон процентов, по которым кредитуются юридические лица из РФ 18-37% годовых. Постоянные клиенты получают право претендовать на снижение ставки и некоторые другие льготные условия. 

Источник: https://www.Sravni.ru/kredity/info/kredity-na-juridicheskoe-lico/

Кредит юридическим лицам без залога и поручителей

Кредит юридическим лицам без залога и поручителей выдают многие учреждения по программам, отличающихся условиями и требованиями. Рассмотрим предложения крупнейших учреждений.

Сбербанк предлагает десятки программ по ссудам для организаций и предпринимателей: на любые цели, на пополнение оборотных ресурсов, на покупку оборудования или транспорта, под обеспечение имеющейся в собственности недвижимости или беззалоговой.

Из наиболее простых по оформлению в Сбербанке выделяется программа Доверие, по которой можно оформить кредит юридическим лицам без залога и поручителей от 6 месяцев до 3 лет. Сумма запроса варьируется от 30 тыс. до 3 млн. рублей. Цель по данной программе пояснять не требуется, потому ресурсы можно направить на развитие, закупку, оплаты или иные текущие задачи.

В ряде случаев, юридическому лицу доступно заручиться обеспечением, которое в данном случае выступает в виде поручительства. Чаще это касается запроса крупных величин и выражается такими формами:

  • Физическое лицо-поручитель – для ИП;
  • Для собственника ООО – поручительство данного общества;
  • Поручительство собственника бизнеса.

Из обязательных требований в Сбербанке к ИП и собственникам выдвигают наличие регистрации от 6 месяце, возрастной лимит (23-60 лет) и ведение деятельности от 2-х лет.

Процентная ставка на кредит юридическим лицам без залога и поручителей в Сбербанке зависит от характеристик заявителя и время использования ссуды:

  • Для заемщиков стандартного типа: от 20-24% для займа на год и до 20,5-24,5% — на 2-3 года.
  • Для повторных клиентов (при наличии положительного опыта взаимодействия): 19,5-20%.
  • Для заемщиков, заручившихся гарантией компаний типа Федеральной корпорации по развитию бизнеса: 19% при любых сроках.
  • При наличии поручителей: 18,5% (фиксированная).

Как получить кредит юридическим лицам и как выбрать банк. На какие суммы возможно взять кредит без залога и поручителей, для компаний существующих более 6 месяцев.

Чтобы провести процесс оформления потребуются паспорта собственника, ИП или участников малого бизнеса, регистрационные документы юр.лица, бумаги по ведению деятельности. Последние необходимы для оценки уровня доходности. На основании этого и назначается конечный ответ по величине ссуды и ставке.

Особенности кредитования в ВТБ24

В ВТБ24 существует немало проектов для бизнеса целевого назначения: на развитие, пополнение оборотных средств, покупку оборудования, помещений, покрытие кассового разрыва и т.д.

Экспресс-кредит в ВТБ24 по программе Коммерсант обладает преимуществами в скорости оформления, возможности различными вариантами подтверждать доход и правом запросить в долг на любые цели. Минимальная величина, которую можно запросить начинается от 500 тыс. рублей, а верхняя граница составляет 5 млн. рублей. Возвращать доги можно до 3-х лет.

Процентная ставка на кредит без залога и поручителей

Процентная ставка на кредит юридическим лицам без залога и поручителей в ВТБ24 зависит от категории заявителя:

  • Для действующих клиентов учреждения, имеющих отличные рейтинги по взаимодействию по прошлым ссудам: 20%
  • Прочие категории: 21,5%.

Если есть возможность предоставить обеспечение в виде залога, то можно получить весьма значительную скидку по ставке: от 15-16%.

Список документов

Из обязательных для оформления бумаг потребуются:

  • Учредительные бумаги, данные о регистрации;
  • Паспорта владельцев;
  • Финансовая отчетность;
  • Данные о величине выручки;
  • Договоры, заключенные с поставщиками/контрагентами;
  • Бумаги, подтверждающие право владения объектами, используемыми для залога (при необходимости).Из множество программ кредитования для юридических лиц в ВТБ24, самой быстрой по скорости оформления является кредит Коммерсант, даже клиентам существующим 6 месяцев

Программа для ИП и собственников в Альфа-банке

Кредит юридическим лицам без залога и поручителей в Альфа-банк носит название Партнер. Целевое назначение не регламентировано. Основные условия проекта состоят в следующем:

  • Минимальный запрос: 500 тыс. рублей;
  • Верхняя граница: 6 млн. рублей;
  • Период взаимодействия: 13, 24 или 36 месяцев;
  • Ставка: 22-24%. При одновременной активации пакета услуг Все Включено УЛЬТРА, ставка рассчитывается от минимального параметра 15%.

Требования к заемщикам

Обеспечением ссуды называют поручительство. ИП вправе привлечь частное лицо в возрасте 22-60 лет. Состоящим в браке потребуется разрешение супруга. Владелец менее 50% от размера Уставного капитала должен заручиться поддержкой соучредителей. Из обязательных требований стоит отметить:

  • для ИП: занятие бизнесом от 12 месяцев;
  • для собственников: наличие доли от 25% от 6 месяцев.Альфа-банк предоставляет возможность своим клиентам заполнить заявку на получение кредита в режиме онлайн, не выходя из офиса

Документы для получения займа

Документы для заключения сделки в Альфа-банке потребуются следующие:

  • паспорта физических лиц, выступающих участниками договора;
  • регистрационные бумаги юр.лица;
  • копии договоров с иными кредиторами или выписка с суммой обязательств;
  • выписка из реестра акционеров (для ОАО, ЗАО);
  • документы о наличии собственности (если есть пожелание оформить его в залог).

В настоящее время кредит на небольшие суммы юридическим лицам без залога и поручительства можно оформить в таких крупных финансовых учреждениях, как Сбербанк, ВТБ24 и Альфа-банк с минимальным пакетом документов, и даже компаниям существующим 6 месяцев. Почти каждый банк дает возможность подать заявку онлайн, сэкономив таким образом время клиента.

Источник: http://finansytut.ru/banki/kredityi/kredit-yuridicheskim-litsam-bez-zaloga-i-poruchiteley.html

Кредит юридическим лицам без залога и поручителей как получить — условия и документы

В банках, которые разработали программы кредитования для представителей малого, среднего или крупного бизнеса, выдвигаются определенные требования.

Перечислим основные условия получения кредита без залога и поручителей:

  • полный пакет документации;
  • положительная кредитная история;
  • оформление страхового полиса (в большинстве банков);
  • если оформляется целевой кредитный продукт, то нужно указать цель с подтверждением и отчетами по потраченной сумме.

Что касается документов, то их список в общем случае выглядит так:

  • регистрационные свидетельства (обязательно – Устав);
  • физические лица индивидуальные предприниматели предоставляют паспорт и ИНН;
  • ИП дополнительно прикладывают документы совладельцев недвижимости (если недвижимость используется);
  • права на помещения, где ведется хозяйственная деятельность;
  • отчетность с ежемесячными доходами;
  • банковские документы (выписки по счетам);

Дополнительно прикладываются договор с контрагентом, акт приема-передачи, накладные.

Помощь в получении

Помощь в получении кредита для юридических лиц без залога и поручителей – основная сфера деятельности кредитных брокеров. Они оказывают помощь во время получения кредита с наличием залогового имущества и во время кредита, который предоставляется без залога и поручителей. Основные преимущества получения помощи у кредитных брокеров:

  • возможность дистанционной подачи заявления;
  • возможность получения финансов даже для тех юридических лиц, которые имеют близкий к нулю баланс;
  • рассмотрение залога от третьих лиц;
  • выбор кредитного брокера в роли поручителя;
  • помощь предоставляется компаниям, расположенным в различных регионах, а не только в Москве или Спб;
  • подбор самых выгодных условий;
  • минимальный риск получения отказа.

Помощью в получении кредита без залога и поручителей в банках пользуются многие юридические лица. Практика показывает, что получить деньги с их помощью действительно более вероятно.

Кредит юридическому лицу до 100000000 без залога

Кредит юридическому лицу до 100000000 без залога предоставляют во многих банковских организациях:

  • Сбербанк;
  • ВТБ24;
  • Промсвязьбанк.

Поручительство для суммы 100 млн рублей зачастую является обязательным условием, ведь не все учреждения готовы идти на большой риск.

На сумму 3 млн рублей

Кредит для юридических лиц без залога на сумму 3 млн рублей является более распространенным для малого бизнеса. Получить деньги могут клиенты во многих банках:

  • Банк Москвы;
  • Возрождение;
  • Юникредит;
  • Альфа;
  • Ренесанс;
  • Траст.

Процентная ставка по кредитным договорам в зависимости от конкретного учреждения находится в пределах 15-30%.

Как взять кредит на юридическое лицо с нулевой отчетностью без залога?

Считается, что получение финансовой помощи для компаний с нулевой отчетностью является маловероятным. Однако если вы обратитесь за помощью к кредитным брокерам, то он обязуется найти подходящее предложение.

Эти специалисты оценивают бизнес и активы компании, а потом могут подать эту информацию в банк на правах банковских партнеров. Также они могут составить консолидированный баланс.

Он покажет банку юридическое лицо и его потенциал с хорошей стороны

Онлайн заявка на кредит юридическому лицу без залога как подается?

Онлайн заявка на кредитную финансовую помощь подается через официальный сайт конкретного банка. В нем необходимо перейти конкретно в раздел для бизнесменов. Далее выберите определенную программу и заполните максимум информации о своей компании. Укажите достоверно не только регистрационные данные, но и сведения о финансовых показателях фирмы. Данные о поручителях записывать не обязательно.

Какие банки предлагают кредит без залога для юридических лиц?

Практически каждый банк, в принципе предоставляющий возможность получения финансовой помощи для бизнесменов, имеет беззалоговую программу. Однако стоит понимать, что если вы не предоставите залоговую недвижимость или хотя бы данные о поручителях, то условия будут менее выгодными. Особенно это касается процентной ставки, которая завышается на 3-10% в случае беззалоговых кредитов.

В Сбербанке

Одним из самых выгодных вариантов является кредит в сбербанке для юридических лиц без залога и поручителей. В Сбербанке предлагают множество разнообразных программ для предприятия:

  • корпоративное кредитование;
  • рефинансирование;
  • отраслевые решения;
  • финансирование лизинговых сделок;
  • контрактное кредитование;
  • овердрафтное кредитование;
  • кредитование с применением векселей.

Срок в среднем составляет три года, максимальный – до 10 лет. Процент тоже отличается от программы к программе – от 13-14% и до 28-30%.

В Россельхозбанке

Если вас интересует, можно ли взять кредит юр лицу в Россельхозбанке, ознакомиться с этой информацией необходимо на официальном сайте rshb ru. Получение финансовой помощи является возможной без поручителей.

Однако большинство предложений направлено на финансирование сельхоз отрасли. Например, есть кредитный продукт, направленный на проведение сезонных работ.

Процентная ставка определяется банком для каждого заемщика индивидуально.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Кредиты, Потребительские кредитыКредиты, Потребительские кредиты

Оформление кредита наличными нередко отнимает длительное время. Заявка рассматривается недолго, однако сколько нужно для подготовки документов, привлечения поручителей и созаемщиков,…

Банки Российской Федерации с трудом выдают займ, сумма которого более одного миллиона рублей. Для получения больших денежных средств подтвердите платежеспособность…

Вам потребовался ипотечный кредит и вы имеете сертификат по материнскому капиталу? Его можно потратить на первый платеж или дождаться остатка…

Источник: https://feib.ru/kredity/kredit-bez-zaloga-dlya-yuridicheskix-lic.html

Как взять кредит юридическим лицам без обеспечения

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПри выдаче кредитов юридическим лицам банки оценивают, прежде всего, сам бизнес, но в то же время требуют и поручительство его владельца. Это влечет за собой проверку и его платежеспособности. Однако ряд банков дает своим клиентам возможность подать заявку на программы с упрощенным оформлением.

Кредиты организациям одобряют весьма охотно, но при этом необходим обширный список документов. Также банки часто запрашивают залог и поручителей.

Залог — это какое-то имущество заемщика, которое он обязуется отдать кредитору, если не сможет выплачивать деньги по обязательству. У каждого банка есть свой перечень возможных объектов обеспечения. В кредитовании бизнеса залогом обычно выступают материальные активы: техника, оборудование, помещения, товары.

Поручитель — это человек, который обязуется выплатить кредит, если его не сможет оплачивать заемщик. Им может быть теоретически любое лицо, но банки, в первую очередь, хотят видеть соучредителей и других заинтересованных лиц.

Для открывающегося с нуля ООО тоже есть кредиты. Их взять сложнее, потому что доверия к компании меньше из-за отсутствия известности и опыта работы на рынке. При обращении за таким кредитом оцените все «за» и «против»:

  • новым предприятиям банки завышают проценты как по базовой ставке, так и по штрафам;
  • если предприятие не сможет «выйти в плюс», то кредит придется все равно гасить, а также платить налоги и т. д.

Для последнего случая лучше всего оформить страховку от возможного банкротства, которая покроет расходы, если что-то пойдет не так.

Виды продуктов и возможности оформить без залога и поручителей

Есть ряд программ для юридических лиц, по которым возможно получение довольно крупных сумм. Рассмотрим их основные виды, которые представлены в 2018 году практически во всех ведущих банках, работающих с малым и средним бизнесом.

«Экспресс» программы

Такие формы кредита немного похожи на простой потребительский заем. Главное, что не требуется обеспечение и большое количество документов. Хотя залог часто снижает годовой процент. Получить может компания, которая имеет стабильно доходную деятельность.

Для открытия бизнеса вероятность получения гораздо ниже, поскольку у большинства банков стоит ограничение: требование к сроку деятельности заемщика на рынке — от 6 месяцев.

Кредит оформляется и выдается достаточно быстро. Часто есть возможность предоставить поручителей и ликвидное имущество для увеличения суммы или снижения процентов. Цель использования средств подтверждать, как правило, не требуется.

Краткосрочные оборотные кредиты

Для таких программы нужно указывать цель кредитования. С помощью этих кредитов можно:

  • закупить для реализации товары или материалы для производства;
  • пополнить запасы на складах;
  • оплатить услуги сторонних компаний;
  • расширить ассортимент;
  • увеличить количество или площадь офисов и торговых точек;
  • срочно оплатить закупки;
  • приобрести сырье для изготовления товара.

Такие кредиты удобны для сезонного бизнеса, поэтому многие банки дают отсрочку в не сезонные периоды.

Оборотные кредиты обычно краткосрочные. Чаще всего даются на срок до года, но иногда могут быть продлены и до 4-5 лет.

Это не кредит в чистом виде, однако относится к продуктам с кредитным риском и предоставляется клиентам наряду с заемными средствами. Порядок работы с использованием банковских гарантий регламентируются федеральным законом №44 ФЗ и 223 ФЗ.

Гарантии могут выдаваться для участия в тендерах или для оплаты услуг/товаров поставщикам. Банковские гарантии означают, что банк должен заплатить по обязательствам заемщика в случае, если последний этого не сделает. Так можно доказывать свою платежеспособность и надежность при участи в конкурсе.

Основные виды гарантий:

  • тендерная – кредитная организация обязуется выплатить гарантийную сумму (обычно 5-10% от общей цены контракта) в случае, если заемщик победит в тендере, но откажется от заключения договора;
  • на возврат аванса – обязательство банка вернуть полученный заемщиком по договору аванс, если он не выполнил свои договорные обязательства;
  • на исполнение контракта – в случае, если клиент ненадлежащим образом будет исполнять обязательства тендерного контракта, банк выплатит за него неустойку (обычно в размере 10% от суммы договора).

Такие формы сотрудничества предоставляют все больше банков, причем в этом случае не предусмотрено какого-либо поручительства либо залога. В то же время требования к заемщикам очень строги как со стороны банка, так и со стороны организаторов тендеров.

Кто может получить средства

Требования к заемщикам:

  • организация зарегистрирована в РФ;
  • компания работает не меньше 6 месяцев (есть исключения);
  • если брались кредиты, то не должно быть просрочек;
  • обороты компании должны соответствовать сумме кредита, то есть предпринимателю выдается сумма, за которую он сможет вносить регулярные платежи.

У разных кредитных организаций может увеличиваться или уменьшаться перечень требований, выше представлены базовые.

Условия и ставки по программам без залога

Сегодня банки пестрят рекламой о низких тарифах, но правда в том, что минимальную ставку на практике компании получают редко. Для объективной информации можно воспользоваться письмами ЦБ РФ, где указывают средневзвешенные процентные ставки по кредитам для юридических лиц.

Они варьируются в зависимости от банка, тарифного плана, срока и вида кредита. По 30 крупнейшим банкам кредиты на срок более года в прошлом году выдавались под среднюю ставку 9,24-12,19%, а до года от 9,09% до 11,25%.

Условия по кредитам тоже разные. Есть разовые, которые выдаются единовременно. Есть в виде кредитной линии с определенным лимитом, которым можно пользоваться по мере необходимости, пополнять и снова снимать.

Решение о выдаче обычно принимается в течение 1-5 дней. Средства предоставляются на небольшой период, обычно до 1-3 лет.

Ставки для юридических лиц не всегда пишутся на официальных сайтах банка, но можно прийти в офис и расспросить подробнее специалистов. Часто есть льготные условия для некоторых сфер деятельности, например, сельхозпроизводителей.

Стоит ли брать беззалоговые кредиты на ООО

В определенном смысле лучше брать кредиты под залог и с поручителями. Так тарифный план будет более выгодным для заемщика. Но бывают разные ситуации, и не всегда получается обеспечить кредит. Рассмотрим лучшие предложения банков:

  1. Сбербанк предлагает одни из самых широких возможностей кредитования. По нецелевой линейке программ «Доверие» можно получить до 3 млн рулей сроком до 3 лет. На официальном сайте есть все необходимые перечни документов. Процентная ставка от 8%. Также предоставляются инвестиционные, оборотные кредиты, лизинг и банковские гарантии.
  2. У «Бинбанка» можно порекомендовать беззалоговый овердрафт. Сумма от 300 тыс. рублей, срок до 1 года. Ставка от 9,6%. Также он предлагает кредиты под госконтракт и различные виды гарантий, коммерческую ипотеку, оборотные и инвестиционные программы на привлекательных условиях.
  3. «Альфа-Банк» предлагает сумму на любые цели от 300 тыс. рублей, на срок до 3 лет. Процент от 16,5% годовых. Также имеется лизинг и овердрафт. Для среднего и крупного бизнеса возможностей намного больше: к классическим видам добавлены факторинг, финансирование международных контрактов, экспресс-кредиты и гарантии, программы с государственной поддержкой.

Представлены проценты, которые указаны на официальном сайте. Эти значения могут меняться в зависимости от конкретных условий и категории заемщика.

Плюсами привлечения заемных средств в бизнес являются возможности:

  • расширить деятельность;
  • модернизировать оборудование;
  • увеличить оборот;
  • осуществить диверсификацию деятельности;
  • провести продвижение продукции и бренда.

Главным минусом является необходимость платить за использование средств, а это дополнительные расходы, которые нужно учитывать. Также сама процедура получения требует предоставления полной информации о коммерческой деятельности, в том числе о доходах и собственниках, что создает риск ее получения сторонними лицами при недобросовестности работников банка.

Решение нужно принимать, посчитав все плюсы и минусы. Сможет ли организация понести такие расходы? Если без такого вложения не обойтись, то стоит подходить с умом, изучить информацию о банках, условиях и процентах. Также можно подать несколько заявок в разные учреждения, чтобы выбрать самое выгодное предложение.

Источник: https://creditkin.guru/kredity-biznesu/yur-litsam/bez-zaloga-i-poruchitelej.html

Помощь в получении кредита юридическим лицам в Москве и Московской области

Кредитный брокер – это эффективная помощь в получении кредита для бизнеса для пополнения оборотных средств, приобретения транспорта, коммерческой недвижимости, оборудования.

Реалии рынка финансовых услуг таковы, что банки предъявляют завышенные требования к финансовому состоянию юридического лица – заемщика и залоговому обеспечению займа.

Специалисты Кредитного брокера в непрерывном режиме анализируют появление новых продуктов, изменения в доступных действующих программах банков-партнеров, что гарантирует получение заказчиком кредита по льготным условиям в кратчайший срок.

Помощь в получении кредита малому бизнесу – оперативно, с гарантией!

Кредитный брокер – это компетентная и своевременная помощь в получении кредита малому бизнесу, независимо от системы налогообложения.

Наш опыт – это 10 лет работы с крупнейшими банками Москвы и тысячи выданных кредитов для малого бизнеса. Поможем в любой сложной ситуации:

  • Если предприятие начало деятельность менее полугода назад. Сотрудники Кредитного брокера предложат программу, не требующую подтверждения получения доходов официальной отчетностью.
  • Необходим долгосрочный заем. Найдем беззалоговые варианты, программы с залоговым обеспечением на срок до 7 лет.
  • Есть непогашенные ссуды. Поможем заключить выгодный договор в случае, если есть непогашенная задолженность по платежам действующего кредита.

Нужна помощь в получении большого кредита на фирму? Кредитный брокер – это возможность увеличения суммы займа до 100 млн. руб

Источник: http://credithelp.me/pomoshch-v-poluchenii-kredita-dlya-biznesa/

Выгодные программы кредитования

  • сниженные проценты;
  • продолжительный срок кредитования;
  • повышенный лимит;
  • отсутствие комиссий и скрытых процентов;
  • отсутствие необходимости страховать кредит;
  • выгодные условия выдачи – сразу на расчетный счет предпринимателя без лишних затрат.

Однако получить выгодный кредит юридическим лицам без залога и поручителей в Москве и других городах не всегда просто.

Условия программ кредитования бизнеса оптимизированы под конкретные цели

Какие документы понадобятся

Для того, чтобы получить кредит юридическим лицам без залога и поручителей в Пензе и любом другом городе в любом банке, придется подготовить определенный пакет документов:

  • Устав, ИНН и все свидетельства о регистрации юридического лица;
  • паспорт и ИНН индивидуального предпринимателя, если заем берет ООО, то понадобятся личные документы всех его участников;
  • согласие супруга (супруги) на взятие займа;
  • договор аренды помещения, используемого в бизнесе, или свидетельство о праве собственности на него;
  • финансовый с указанием ежемесячного дохода потенциального заемщика;
  • выписки с расчетных счетов предпринимателя;
  • договоры с партнерами, накладные, счета-фактуры и другие документы, подтверждающие ведение реальной деятельности.

Для оформления кредита потребуется подготовить основательный пакет документов

Только выполнив все обязательные требования по сбору необходимых документов, можно претендовать на получение кредита юридическим лицам без залога и поручителей в Санкт-Петербурге, Рязани и других городах России. Банк должен видеть, что бизнес развивается, при этом успешно – только в этом случае будет гарантия возврата средств.

Предложения банков

Большинство банков предлагают программы для действующего бизнеса, но некоторые готовы кредитовать начинающих бизнесменов.

ВТБ24

Например, кредит юридическим лицам без залога и поручителей в ВТБ24 можно оформить как раз на развитие бизнеса. Называется он «Инвестиционный» и его условия таковы:

  • ставка – от 14,5%;
  • сумма – до 850 тыс. рублей;
  • срок – до 10 лет;
  • отсрочка первого платежа – 6 месяцев.

Также банк предлагает кредиты «Овердрафт» (кредитная линия), бизнес-ипотеку, целевой кредит на спецусловиях, заем для восполнения оборотных средств и другие. Всего более 10 предложений. Средняя ставка – от 16%, суммы – до 3 млн. рублей, сроки – до 10 лет, возможны отсрочки.

Сбербанк

Получить кредит юридическим лицам без залога и поручителей с Сбербанке возможно по программе «Бизнес-доверие». Его условия:

  • ставка – от 18,5%;
  • сумма – до 3 млн. рублей;
  • срок – до 48 месяцев.

Подать заявку онлайн можно на официальном сайте Сбербанка

Также можно взять целевой кредит для увеличения оборотных средств, покупку техники, недвижимости и т.д.

Альфа-Банк

Оформить кредит юридическим лицам без залога и поручителей в Альфа-банке можно только при наличии расчетного счета в банке. Программа «Партнер» предлагает условия:

  • ставка – от 17%;
  • сумма – до 6 млн. рублей;
  • срок – до 36 месяцев.

Альфа-Банк предлагает для развития бизнеса до 6 млн. руб. без залога

Интеза

Получить кредит юридическим лицам без залога и поручителей в «Интезе» можно по 10 программам. Самая выгодная – «Общее дело», ее параметры:

  • ставка – от 13,9%;
  • сумма – от 150 тыс. рублей;
  • срок – до 18 месяцев.

Банк Интеза предлагает выгодную программу для производственных предприятий

Выводы

Таким образом, получить кредит юридическому лицу без залога и поручителей вполне реально. Более того, специальные банковские кредитные продукты для бизнеса оказываются достаточно привлекательными с точки зрения стоимости кредита. Также во всех банках можно произвести рефинансирование бизнес-кредита, если были найдены лучшие условия.

Источник: http://kredit24tut.ru/biznesu/kredit-yuridicheskim-litsam-bez-zaloga-i-poruchitelej.html

Беззалоговые кредиты для юридических лиц — овердрафт, гарантии

При оформлении займа, банки обращают внимание на оценку деятельности компаний, исходя из данных в финотчетности и выписки по расчетным счетам. На этапе ознакомления с документацией, кредитное учреждение проверит движение денег в других кредитных организациях и потребует открыть счет в банке, где оформляется ссуда.

Овердрафт

Принцип кредитования осуществляется путем установления лимита на счету клиента. Его погашение осуществляется в авторежиме путем списания поступающих средств. Возможна установка фиксированных и дифференцированных процентных начислений. Цель выдачи займа заключается:

  • В увеличении оборотных средств.
  • В снижении возможных разрывов в кассе.
  • В уменьшении долговых обязательств перед поставщиками.
  • В отчислении платежей госструктурам.

Лимит овердрафта определяется рамками договора. Сроки предоставления овердрафта варьируют от 2 до 2 мес. с возможностью автопродления. Сумма кредитования составляет 30 — 70% от среднемесячного оборота по текущим счетам заемщика за указанный в договоре срок.

Другой разновидностью краткосрочного займа выступает онкольное кредитование. При оформлении займа открывается счет, средства на котором могут быть дебетовыми и кредитными. Списание денег производится в рамках установленных лимитов, 24 часа в сутки.

Кредитные линии

Различают возобновляемые (с восстановлением лимита задолженности после погашения ранее полученных траншей) и не возобновляемые займы.

Цели и сроки:

  • Краткосрочные (до 1 года) – финансирование краткосрочных потребностей клиента.
  • Долгосрочные (от 1 года) – ссуда под формирование основных фондов, оплату оборудования, капитальных построек.

Выдача денег производится безналичным способом — после согласования размера линии, клиент запрашивает транши. За ним остается право использования всей суммы сразу или частями. Кредитные линии относят к нецелевым займам, контролирующимся кредиторами. При оформлении денежных траншей у заемщика могут запросить документацию, подтверждающую целевой расход средств (акты, договора, платежные документы).

Гарантии

Предоставление ссуды для участия в тендерах, аукционах и торгах осуществляется безналичным путем. Возможна выдача денег в зарубежной валюте (долл. и евро). Часто банки требуют предоставления разовой комиссии за получение средств, поручительства 3-х лиц или учредителей.

Многие банки избегают подобных займов для ООО с «нулевым балансом», требуя предоставить обеспечение в виде:

  • Недвижимых объектов.
  • ТС.
  • Земли.
  • Товарных запасов.
  • Техоснащения.
  • Ц/б.
  • Основных фондов.
  • Собственного имущества.
  •  Капиталов 3-х лиц.
  • Гарантий, включая АКГ.
  • Поручителей (владельцев бизнеса или фонда на развитие малых предприятий).

Большой популярностью пользуются срочные займы для увеличения оборота средств, товарных запасов или проведения других расходных операций. Банки предлагают оформить револьверные кредитные линии (позволяют заемщикам получать деньги периодически по мере надобности в рамках предусмотренного лимита) с плавающими и фиксированными ставками. Кредит выдается под оборотные товары, ТС, недвижимые объекты и др.

Бюджетные займы предоставляются для реализации госконтрактов и гарантий, включая тендерные. Хорошо пользуются спросом и срочные займы с залогом и без него.

Обычно банки предлагают подобные услуги действующим клиентам, что позволяет упростить процесс сбора и подготовки документации. Назначение экспресс-кредита — оплата товаров и услуг.

При отсутствии обеспечения (залога имущества или поручителей), банки предлагают более низкие процентные ставки.

Иногда банки предоставляют смешанные кредиты, позволяя оформить ссуду на некоторую сумму без обеспечения, но на оставшуюся часть займа требуют оформить обеспечение.

Многие банки проводят рефинансирование займов, что позволяет потратить остаток денег на успешное ведение бизнеса (обновление основных фондов, покупку товаров или операционную деятельность). При оформлении перекредитования требуется предоставление финотчетности заемщика, выписок из других банков, документации по обеспечению.

Срочные займы

При оформлении займа без залога требуется обязательное поручительство 3-х лиц или собственников компаний. Альтернативным вариантом станут кредиты для физлиц наличными, не предусматривающих подтверждения доходов, и позволяющих получить деньги для удовлетворения любых целей.

Проценты в 2017 году

Процентные начисления по займам в среднем составляют диапазон 18-24% в год. Ставка по беззалоговым кредитам на 2-5% выше. Проценты по специализированным программам составляют 10-20% годовых. По экспресс-кредитам ставки аналогичны потребительским займам 25-35%.

Кому выдают займы?

Основной перечень включает:

Займы предоставляются собственникам бизнеса (ИП, ООО, ОАО, ЗАО) и поручителям, имеющим гражданство в РФ и возраст от 18 до 65 лет, постоянную прописку. Минимальный срок ведения безубыточного бизнеса — 12 мес., его расположение на карте — до 150 км от ближайшего подразделения банка. Банк обязательно проверяет наличие отрицательной кредитной истории, и заинтересован в минимальном количестве контрагентов.

Клиентами выступают представители малого и среднего бизнеса. Первый вариант включает ИП и юрлиц со штатом до 100 человек и ежегодным оборотом до 400 млн. руб. Микробизнес составляют компании и ИП годовыми оборотами до 60 млн. руб. и 15 сотрудниками.

Кредитные организации не предоставляют займы без обеспечения:

  • При открытии шоу-бизнеса, казино и игорных заведений. При запуске производственных линий.
  • При экспорте табачных изделий, алкогольных напитков.
  • При изготовлении продукции для военных.
  • На проведение операций с ц/б.
  • На ведение деятельности, негативно отражающейся на экологии.
  • Для спекулятивных вложений (в недвижимые объекты, ломбарды, лизинги).

Документация

Основной список включает:

  • Заявление (в электронной форме или на бланке, предоставленном работниками финансовой организации).
  • Документы, подтверждающие личность главных лиц компании.
  • Свидетельство о госрегистрации.
  • Выписка ЕГРЮЛ.
  • Устав.
  • По финотчетности — ксерокопия Баланса (ф. №1 и №2), документы декларирования доходов и пр.
  • Подтверждение сделок с контрагентами.
  • Пакет документов на основные фонды.

В случае оформления экспресс- или потребкредита владельцем компании, достаточно предоставить паспорт и 1 документ на выбор (заграничный паспорт, права на вождение авто.).

Какие ограничения по суммам?

Минимальная сумма займа варьирует от 300 тыс. руб. и зависит от размера оценочной стоимости обеспечения. Максимальный размер достигает до 150 млн. руб.

Овердрафт оформляется под 30-50% от суммы средств, оборачиваемой по счету, где они установлены. Для express-кредитов требуется предоставление финансовой отчетности, на основе которой проводится анализ доходности предприятия. В случае завышения сумм клиентом, банк может отказать в предоставлении займа.

Сроки пользования заемными средствами

Максимальный пери од действия договора достигает до 3-5 лет. Длительность овердрафтов — до 12 мес. Период непрерывного пользования деньгами при овердрафте — до 30 дней. Затем клиент должен обнулить сумму долга и на следующий день продолжить пользование лимитом.

Как погасить?

В банках действуют дифференцированные и аннуитетные схемы, индивидуальные графики. По онкольным программам и кредитным линиям расчет может осуществляться всей суммой в срок, предусмотренный договором.

Для зачисления средств используется счет, открытый в банке.

Сама операция чаще проводится через кассу, что позволяет отразить поступления (выручку) в бухгалтерии, поэтому использование карточного, личного счета или электронного кошелька считается некорректным.

При овердрафте списание денег осуществляется в авторежиме, на момент их зачисления. Для экспресс и потребкредитов предусмотрены более гибкие условия погашения, с использованием наличной или безналичной формы оплаты, счетов в других финорганизаций, электронных платежных систем, наличных в кассе или денежных переводов. Важно понимать, что поступление средств может осуществляться на протяжении 3-5 рабочих дней.

Плюсы и минусы

К положительным характеристикам относят доступность финансирования коммерческой деятельности. Юридическим лицам предлагают более выгодные процентные ставки, крупные суммы и удобные сроки.

Недостатки:

  • Высокий процент, относительно залоговых займов.
  • Высокие требования к финансовому состоянию заемщика, что требует предоставления дополнительной документации.
  • Минимальный выбор банков, готовых оформить ссуду без залога.
  • Обязательное предоставление поручительства.
  • Длительный срок получения ответа из-за объемных процедур анализа и согласований.
  • Начисление комиссий при выдаче и обслуживании.
  • Небольшой процент одобрения.

В сравнении с альтернативными видами кредитования, беззалоговые кредиты наиболее востребованы.

Список банков, выдающих кредит без залога:

Источник: http://credity-banky.ru/kredit-yuridicheskim-licam-bez-zaloga

Как взять кредит для юридического лица без залога?

Представителям российского бизнеса слишком сложно выбрать из всех предложений на финансовом рынке именно то кредитно-финансовое учреждение, которое максимально ясно понимает потребности конкретного юридического лица и предлагает оптимальные условия кредитования.

Поэтому зачастую привлекаются опытные экономисты, финансисты и юристы, которые могут детально проанализировать условия и требования банков и выбрать выгодный контракт для организации.

К сожалению далеко не все представители бизнеса имеют возможность приглашать экспертов, поэтому мы постараемся детально рассказать о современном кредитовании юридических лиц в банках, а также остановимся на займах без обеспечения.

Условия получения ↑

Подать заявку на получение займа без залога может зарегистрированное на территории РФ юридическое лицо или ИП, которому 1/2-2 года.

Обязательным условием получения кредита является поддержание оборотов на определенном уровне (в зависимости от кредитной программы), а также безупречная кредитная история юридического лица и владельцев бизнеса.

Рассматривается заявка после предоставления пакета документов (регистрационные, финансовые документы) в течение нескольких дней.

Если кредит целевой, то заемщик должен быть готов, что ему придется представлять отчеты обо всех тратах.

Многие банки оставляют за собой право увеличить ставку, в случае недобросовестного исполнения обязательств заемщиком.

Банки, выдающие кредит ↑

Банки РФ, непрерывно кредитуют представителей бизнеса. Ведь юридическим лицам зачастую требуются средства для пополнения оборотных средств, кассовых разрывов, хозяйственных расходов, приобретения движимого либо недвижимого имущества и т.д.

Если заемщик ищет кредит без обеспечения, то банки, в свою очередь, предоставляют беззалоговые займы в виде овердрафтов, кредитных линий, экспресс-кредитов и др.

Банк/программа Сумма Период Ставки Примечание
Сбербанк/Доверие 3 000 000 3 года 19,5% Без комиссий, срок принятия решения – 3 рабочих дня
Сбербанк/Бизнес Доверие 4 года 18,98%
Банк Москвы/Овердрафт40% или VIP-Овердрафт 12 500 000 1 год Индиви-дуально Кредит беззалоговый, но необходимо поручительство
Промсвязьбанк/Кредит-бизнес 9 000 000 3 года Кредит без предоставления залога, предусматривает поручительство собственника бизнеса или фонда содействия кредитования МСБ. Возможна отсрочка до 9 месяцев
Райффайзенбанк/Экспресс или Овердрафт 4 500 000 (при обороте до 45 000 000 в год) 4 года Рассмотрение заявки и изучение документов – не менее 2 дней

ВТБ 24

Отдельного внимания заслуживает кредитная политика банка ВТБ 24. Кредитно-финансовое учреждение предлагает несколько вариантов кредитования, для каждого юридического лица разрабатываются индивидуальные предложения с учетом особенностей работы предприятия, его финансово-экономического состояния.

В таблице приведены основные программы с базовыми условиями для предприятий:

Программа Наличие залога Сумма Процентная ставка Период кредитования
«Коммерсант» Возможно оформление без обеспечения 4 000 000 21-24% в год (без залога)17-18,5% в год (с обеспечением) 3 года
«Овердрафт» 150 000 000 от 16,0% годовых Транши 30 или 60 дней
«Кредит на залоговое имущество» Обеспечением выступает приобретаемая недвижимость 150 000 000 индивидуально 10 лет
«Бизнес ипотека» от 4 000 000 от 14,5% в год
«Инвестиционный кредит» Необходимо обеспечение от 850 000
«Целевой» 5 лет
«Оборотный» от 16,0% в год 2 года

Процентные ставки ↑

Каждое кредитно-финансовое учреждение устанавливает ставки, исходя из собственной политики, стратегии.

Для юридических лиц, ставка за пользование займом формируется после детального изучения финансового состояния предприятия, его окупаемости, доходности и других параметров.

Корпоративным клиентам и организациям, которые неоднократно обращались за финансовой поддержкой, банки готовы предложить индивидуальные лояльные условия с заниженными ставками, длительным периодом кредитования.

Если говорить о конкретных цифрах, то заемщикам могут быть предложены кредиты под 14,5-24% годовых.

Требования к заемщикам ↑

Для юридических лиц кредитно-финансовые учреждения выдвигают ряд определенных требований:

  • юридическое лицо на российском рынке должно функционировать на протяжении определенного времени, чаще – не менее полугода – года, в некоторых случаях – 2 года и более (Сбербанк);
  • обороты на определенном уровне, так как именно от этого показателя зависит максимальный размер займа;
  • у компании должна быть идеальная кредитная история, в противном случае получение кредита будет под большим вопросом.

Банки могут озвучивать и другие требования, являющиеся обязательными для исполнения.

Кредит для юридического лица без залога и поручителей ↑

Обычно на кредитование юридического лица, банк предоставляет немалую сумму средств, порой достигающую 150 000 000 рублей.

Вместе с тем кредитно-финансовое учреждение просит предоставить залог либо поручительство собственников, третьих лиц.

Если же речь идет о кредитовании без поручительства и обеспечения, то сумма займа значительно уменьшается, а ставка – увеличивается, например:

  • ВТБ 24 – до 4 000 000, под 21-24% в год;
  • Сбербанк – до 3 000 000, под 19,5% в год.

Для оформления кредита, юридическое лицо предоставляет необходимый пакет документов, выполняет ряд требований и условий кредитора (поддержка оборотов на определенном уровне и др.).

Список документов ↑

Для получения кредита, юридическое лицо предоставляет в банк документы согласно списку:

  • анкета;
  • регистрационные и учредительные документы (оригиналы и заверенные нотариально копии);
  • документы по финансовой отчетности, хозяйственной деятельности;
  • паспорта учредителей, директора, главного бухгалтера и иных лиц, имеющих право подписи на финансовых документах.

Вышеуказанный список может быть дополнен иными документами (банковскими выписками, счетами-фактурами, актами и др.).

На какую сумму рассчитывать? ↑

Естественно, что руководители предприятий стараются получить максимальные суммы по кредитам, однако лимит по кредиту зависит исключительно от финансового состояния предприятия, его платежеспособности, финансовой отчетности, оборотов и др.

Кредитно-финансовое учреждение индивидуально рассматривает каждую заявку от юридических лиц, детально изучает финансовую документацию и только после всех необходимых процедур, делает предложение потенциальному заемщику.

Сумма может варьироваться от нескольких тысяч до 150 000 000 рублей.

Где в Москве оформить кредит? ↑

Юридические лица, зарегистрированные в Москве и области, могут претендовать на кредиты в любых банках РФ, которые имеют офисы или представительства в столице.

Самые крупные банки, предлагающие свои услуги – Сбербанк, ВТБ 24, Россельхозбанк, Банк Москвы и др.

В данных банках по несколько кредитных программ для корпоративных клиентов, юридических лиц.

Кредитные учреждения предлагают следующие займы без обеспечения для организаций, ИП:

  • нецелевое кредитование;
  • экспресс кредиты;
  • пополнение оборотных средств и др.

Погашение задолженности ↑

Погашается кредит согласно договору кредитования юридического лица:

  • равными платежами, т.е. аннуитет;
  • дифференцированными платежами;
  • индивидуально согласно графику погашения.

Оплата задолженности осуществляется в большинстве случаев безналичным перечислением с текущего на ссудный (кредитный) счет.

Возможны и иные способы погашения задолженности, например: через кассу банка наличными, через иные финансово-кредитные учреждения.

Преимущества и недостатки ↑

Положительные стороны кредитования юридических лиц без залога:

  • период рассмотрения заявки сокращен, до 2-3 рабочих дней;
  • не требуется обеспечение;
  • отсутствуют комиссии;
  • возможна отсрочка по выплате задолженности;
  • индивидуальные условия;
  • досрочное погашение без комиссии;
  • индивидуальный график возврата кредита.

Что касается недостатков, то кредиты без обеспечения предлагаются банками под боле жесткие условия: завышенные процентные ставки, максимальная сумма – намного ниже, чем при получении залогового займа.

Источник: http://creditzzz.ru/jur-licam/kredit-dlja-juridicheskogo-lica-bez-zaloga.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист Владислав Анохин