В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги

Содержание

Как и куда лучше инвестировать деньги в недвижимости?

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги

Если у Вас появляются свободные денежные средства, очень разумно сделать так, чтобы они приносили Вам прибыль. Один из самых выгодных и распространенных способов этого добиться – вложить деньги в недвижимость. Почему выгодно инвестировать в недвижимость?

Самая главная положительная черта инвестирования в недвижимость – практически полное отсутствие рисков и возможности «прогореть», естественно, это работает, только если очень внимательно подойти к выбору недвижимости и проверке всех необходимых документов.

Особенности и выгоды инвестирования в недвижимость

Рынок недвижимости постоянно развивается,  даже если иногда возникают периоды снижения стоимости на недвижимость, в перспективы – цены так или иначе снова вырастут.

Инвестирование в недвижимость позволяет Вам на выбор получить один из двух видов прибыли:

  1. Так, Вы можете вложиться в строящийся объект, или уже в готовый по приятной цене и дождаться, когда стоимость недвижимости поднимется, продать её. Таким образом, Вы получите разовый доход, но его размер может быть достаточно серьезным: до 20% от стоимости недвижимости;
  2. Второй вариант – инвестировать в недвижимость, а затем сдавать её в аренду. Таким образом, Вы создаете источник постоянного пассивного дохода.

Вы можете самостоятельно оказывать влияние на стоимость недвижимости. Так, если Вы внесете определенные улучшения: сделаете ремонт, обновите инженерные системы, установите систему кондиционеров и вентилирования – Вы сможете получить ещё большую прибыль по сравнению с суммой, которую вложили в недвижимость и в её совершенствование.

Самый приятный плюс – имея достаточное количество денежных средств, Вы можете приобрести такое количество недвижимости, которое создаст постоянный денежный поток для Вас, а поэтому о рутинной работе в офисе можно будет забыть.

Однако, не забывайте, что сдача в аренду квадратных метров, а также контроль их состояния потребует некоторого участия с Вашей стороны и пустить всё на самотек – не лучшая идея.

Инвестирование с нуля: во что вкладываться?

В этом пункте подробно рассмотрим самые распространённые и доходные способы инвестирования в современном мире финансового рынка.

Инвестиции в жилую недвижимость

При малом капитале выгодно инвестировать в жилую недвижимость. При этом, не обязательно покупать сразу же квартиру.

  • Например, комнаты пользуются достаточно высоким спросом. Деньги, которые Вы вложите в часть квартиры, можно будет вернуть в течение 5-10 лет, при этом доходность комнаты в 3-4 раза выше доходности квартиры.
  • При этом, Вы сами выбираете какую именно комнату или квартиру хотите приобрести, в каком доме, какие улучшения внести, чтобы Ваш вариант был интересен арендаторам. Люди всегда нуждаются в жилье, поэтому арендатора Вы сможете найти достаточно просто и быстро.
  • Если у Вас есть возможность приобрести сразу же квартиру, а не её часть, то лучше всего покупать однокомнатные квартиры (одну или несколько), поскольку это самый популярный тип жилья в России на сегодняшний день.
  • Если Вы не располагаете необходимой денежной суммой – подходящий для вас вариант – вложить в недвижимость часть своих средств, и часть – заемных. Это можно сделать, оформив ипотеку. При этом, недвижимость которую Вы приобретаете, будет выступать залоговым имуществом.

Выбирайте наиболее подходящее из ипотечных предложений, а не забывайте о рисках: такой способ приемлем только для тех, кто уверен, что сможет выплатить кредит.

Этот способ наиболее оптимален, если Вы вкладываетесь в строящуюся недвижимость. После окончания строительства, цены на объекты новостроек значительно вырастут, и Вы получите отличную прибыль.

Сдавать недвижимость в новом доме, как вы сами понимаете, гораздо прибыльнее.

Инвестируя в новостройки на стадии строительства, внимательно выбирайте застройщика, проверяйте все документы, убедитесь в его порядочности и наличии хорошей репутации. Так Вы сможете максимально себя обезопасить от того, что стройка будет по каким-либо причинам заморожена или остановлена, а девелопер обанкротится.

Не забывайте также о том, что если вы собираетесь самостоятельно искать жильцов и взаимодействовать с ними по поводу арендной платы, то этому нужно будет уделять определенное время. Особенно, если квартир у вас не 2-3, а, например, 5!

При этом, Вы можете воспользоваться услугами риелтора, но они могут обойтись вам в кругленькую сумму.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Возможно, если у Вас достаточно средств, будет гораздо выгоднее рассмотреть другой вариант, например – инвестировать деньги в коммерческую недвижимость. К коммерческой недвижимости относятся офисные помещения, торговые площади, склады, производственная недвижимость и др.

Самый выгодный вариант – сдавать в аренду торговые площади. Во-первых, Вы всегда легко найдете арендатора, во-вторых, Вам будет обеспечен достаточно стабильный доход. Кроме того, доход от коммерческой недвижимости на порядок Выше, чем от жилой.

Серьезный недостаток при этом, то, что коммерческая недвижимость требует более эффективного управления. Чтобы она оставалась в цене нужно проводить капитальные и плановые ремонты, придется постоянно сверять показания счетчиков воды, тепла, электричества, уплачивать налоги. Человеку, который никогда ничем подобным не занимался, будет достаточно сложно эффективно справляться с такими задачами.

Инвестиции в земельные участки

Вы можете также вложиться в земельные участки. Это один из рискованных и затратных путей, но при грамотном подходе, он может принести хорошую прибыль. Нередко бывает сложно найти подходящий земельный участок и приватизировать его.

Однако, удачно выбранный вариант недалеко от города через определенный промежуток времени – 5-10 лет, может значительно вырасти в цене, как минимум на 15%. Кроме того, это тот тип недвижимости, который не требует каких-либо вложений на содержание.

Инвестиции в паевой инвестиционный фонд

В случае, если у Вас недостаточно денег для покупки какой-либо недвижимости, Вы можете инвестировать практически любую сумму в паевой инвестиционный фонд.

Схемы управления для пайщиков должны быть абсолютно прозрачны, а доходность может составлять до 100% годовых.  При этом, срок возврата инвестиций составляет минимум 3 года.

Если Вы готовы на такое вложение, очень внимательно подходите к выбору фонда. Учитывайте процентную ставку, которую он предлагает, срок вклада, а также сумму, которая будет достаточна для пополнения фонда. Не забудьте ознакомиться с тем, какое место в рейтинге надежности занимает управляющая компания фонда, потому что непосредственно она будет заниматься вложением денег инвесторов в проекты.

Чтобы вложить деньги в фонд, необходимо купить паи фонда. Для этого нужно прийти в офис управляющей компании, заполнить соответствующее заявление и перевести деньги на счет.

Одним из самых выгодных способов вложений, по мнению аналитиков, является надежное инвестирование в зарубежные паевые фонды. Все средства, которые инвестируются в такие фонды, расходятся на строительство недвижимости в разных странах.

Такая система позволяет Вам гарантированно получить прибыль, поскольку если на одном из рынков происходит спад – любой другой в этот момент может испытывать всплеск, что непосредственно отразится на прибыльности фонда.

Доходность при этом может составлять 5-7% годовых, для отечественных ПИФов это довольно незначительные проценты, однако, эти вложения связаны с самыми низкими рисками.

Инвестирование в зарубежную недвижимость

Всё больше популярности набирает способ инвестирования в зарубежную недвижимость. Действительно, недвижимость заграницей может стоить на порядок дешевле, чем стоимость недвижимости в России, но при этом, также постоянно растет в цене и может приносить хорошую прибыль.

Однако, здесь Вы сталкиваетесь с определенными рисками. Оформление покупки недвижимости заграницей – процедура достаточно сложная и длительная.

В настоящий момент зарубежные рынки также испытывают некоторый спад, и ситуация вряд ли исправится в ближайшее время. Кроме того, несмотря на относительную дешевизну, нижний порог вложений всё-таки достаточно высок: от 100 000 до 300 000 долларов.

Плюс еще содержание приобретенной недвижимости будет обходиться гораздо дороже, чем в России. Более выгодной покупкой при этом считается  покупка земельных участков. Если приобрести его можно вложив 15 000 долларов, а затем перепродать его человеку, который хочет что-либо построить на нем на 20-25% дороже.

Надеемся наша статья поможет вам выбрать подходящий вариант для инвестиций.

У вас есть вопрос юридического характера?

Звуковая функция ограничена 200 символами

Источник: http://ProdatKvartiry.ru/pokupka-kvartiry/kak-i-kuda-luchshe-investirovat-dengi-v-nedvizhimosti/.html

Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?

Многие люди, имеющие определенную сумму свободных денежных средств, часто сталкиваются с вопросом об их выгодном вложении. Одним из простых способов является приобретение недвижимости.

Читайте также  Где платить налог на недвижимость физических лиц

Такое вкладывание средств, как правило, не требует особых знаний и умений. Но в свете экономического кризиса многие эксперты ставят выгодность таких инвестиций под сомнение.

Выгодно ли в сегодняшних реалиях вкладывать деньги в недвижимость? В том насколько это хорошо или плохо – будем разбираться в сегодняшней статье.

Преимущества инвестирования денег в недвижимость

Недвижимость по праву считается одним из наименее рисковых вариантов вложения капитала. Даже если она теряет в цене в период экономического спада, то в последующую фазу подъёма эти потери будут компенсированы. Таким образом, в долгосрочной перспективе недвижимость обычно дорожает, а риск большого обесценивания относительно небольшой.

Если говорить о привлечении ипотеки, то выгодной такая операция будет только при получении кредита в российских рублях. Лучше его брать, когда есть возможность оплатить хотя бы 50% стоимости собственными средствами. Тогда можно рассчитывать на то, что доход от недвижимости и инфляция перекроют затраты на обслуживание долга.

Недостатки вложения денег в недвижимость

Недвижимость обладает низкой ликвидностью. В случае острой необходимости быстро вывести капитал можно только при условии значительного снижения цены по отношению к среднерыночной. Речь обычно идет не менее чем о 10% разницы.

Еще одним недостатком инвестирования в недвижимость является высокий порог вхождения, то есть необходимо иметь немаленькую сумму денег. Этот вариант не подойдет для тех, кто хочет вложить небольшой капитал с возможностью делать довложения.

Обслуживание объектов требует затрат. Если в какой-то период квартира не сдается в аренду, то собственник несет чистые затраты, связанные с оплатой коммунальных платежей.

Существует риск полной потери объекта вследствие его разрушения, например, пожара. Здесь можно максимально обезопасить себя, заключив договор страхования с компанией, имеющей хорошую репутацию на рынке.

Прежде чем заключить сделку, стоит приложить максимум усилий для проверки юридической чистоты квартиры. Если договор купли-продажи по каким-либо причинам признают недействительным в судебном порядке, то получить деньги обратно может быть очень сложно.

Инвестирование в недвижимость: что сейчас выгодно?

Самый простой вариант получения дохода – это покупка квартиры с последующей ее сдачей в аренду. Можно приобрести небольшую квартиру в перспективном городе, в районе с хорошей инфраструктурой и транспортной развязкой. Такое жилье всегда пользуется спросом: соотношение дохода к затратам по таким объектам может быть очень хорошим. Риск заключается только в возможной порче имущества.

Существенный доход может принести покупка квартиры на этапе строительства с последующей ее продажей после сдачи в эксплуатацию.

Доход будет зависеть от того, на каком этапе строительства вложить деньги: чем раньше, тем дешевле обойдется покупка. Такое инвестирование требует меньше временных затрат, чем аренда: купил квартиру и через несколько лет продал ее.

Но оно несет в себе риск, что жилье так и не будет достроено. В итоге инвестор не то, что не получит прибыль, но и понесет существенные убытки.

Новострой можно также выгодно сдать в аренду, стоимость такой квартиры всегда будет выше среднерыночной. Но в то же время нужно понимать, что в большинстве случаев собственник получит квартиру с «голыми» стенами, и потребуется немало вложений, чтобы привести ее к хорошему жилому состоянию.

Хороший доход может принести коммерческая недвижимость, но к выбору объекта нужно подойти очень взвешенно.

Объект должен находиться в таком месте и иметь такие технические характеристики, чтобы он был интересен как можно большему количеству арендаторов.

Кроме этого такое вложение требует временных затрат, связанных с обслуживанием объекта. Можно эти функции передать управляющей компании, но тогда доходность объекта снизится.

Отдельного внимания заслуживает вопрос инвестирования в зарубежную недвижимость. Такая покупка требует наибольшей подготовки.

Если нет хорошего понимания рынка недвижимости в отдельных странах, а также хорошей юридической подкованности, то лучше обратиться к профессионалам, которые специализируются на этом.

Когда основной целью покупки является сдача в аренду, то, прежде всего, стоит обратить внимание на города, которые находятся на морских или океанических побережьях. Перспективной также всегда считались города с высокой деловой активностью.

Таким образом, инвестирование в недвижимость является хорошим вариантом для тех, кто имеет немаленький капитал, готов к долгосрочному вложению и тому, что вывести средства быстро без существенных потерь не получится.

Кроме того, такое капиталовложение требует хотя бы минимальных знаний о состоянии рынка, если говорить о сдаче в аренду жилья. Когда речь идет о коммерческой недвижимости или жилье за рубежом, то операция потребует тщательного изучения и привлечения специалистов.

Это позволит свести риски к минимуму и получить максимально возможный доход в современных экономических условиях.

Источник: http://law03.ru/finance/article/vlozhit-dengi-v-nedvizhimost-xorosho-ili-ploxo

В какую недвижимость выгоднее вкладывать деньги: где выгодно инвестировать

Рынок недвижимости представляется базовым инвесторским инструментом, способным приносить большой доход. Недвижимость считается самым долговременным и стабильным источником получения денег и их сохранения.

По поводу других разновидностей финансирования идут бесконечные споры, в то время, как недвижимость является основой существования человека, базисом его спокойствия и безопасности.

Люди, имеющие недвижимость, могут всегда рассчитывать на надежный источник финансовых средств. Однако, прежде чем приобретать жилье или рабочее помещение, стоит задуматься о том, в какую недвижимость вложить деньги для максимальной прибыли.

Вложение денег в жилую недвижимость

Думая о том, в какую недвижимость выгоднее вкладывать деньги, изначально вспоминается именно жилая недвижимость, в частности, квартиры и дома.

Чтобы выбрать наилучший вариант, следует рассматривать локализацию жилья. Оптимально остановить выбор на объекте с наиболее удачной локализацией.

Важно, чтобы рядом с домом была развитая инфраструктура, а именно:

  1. метро,
  2. доступность транспорта,
  3. поликлиники,
  4. парковки.

Также важно предварительно проанализировать востребованность. Самым большим спросом среди арендаторов пользуется жилье, небольшое по площади. Это могут быть комнаты, студии или малогабаритные квартиры.

Вложение средств в жилую недвижимость, это, чаще всего, покупка одно-или двухкомнатной квартиры на вторичном рынке либо в новостройке. Важным фактором покупки считается отсутствие необходимости приобретать мебель и делать ремонт. Наиболее высокая доходность у квартир, входящих в класс «премиум», однако, такие вложения доступны не всем.

Если есть на руках сумма, величина которой больше стоимости квартиры, то рекомендуется приобрести несколько квартир в разных районах. Предполагается, что общий доход превысит доход от сдачи в аренду одной квартиры класса «премиум».

Рассматривая, в какую недвижимость лучше вложить средства, нужно всегда обращать свое внимание на привлекательность объекта для потенциальных арендателей.

Коммерческая недвижимость

Недвижимость для различной деятельности считается одним из наиболее выгодных разновидностей финансовых вложений. Коммерческая недвижимость сдается в аренду либо продается спустя определенное время. Как правило, инвесторы вкладывают средства в офисные и торговые площадки, а также отели.

Чтобы выбрать хорошую недвижимость, необходимо сопоставить определенные факторы. После исследования спроса, инфраструктуры рынка и предложений, нужно рассчитать сроки окупаемости объектов и их прибыльность. Выбор осуществляется при оперировании этими факторами. Также стоит оценить, через какое время наступит самый выгодный процент по вкладам, если из этих средств будет приобретаться недвижимость.

В среднем, время окупаемости офисных помещений и торговых площадок составляет от 5 до 10 лет. Если речь идет о торговых площадках, то одна из них окупается, как правило, за 7-11 лет.

Для того, чтобы знать, как правильно вкладывать средства в коммерческую недвижимость, нужно понимать ее особенности. В первую очередь, стоит отметить более низкий спрос по сравнению с жилыми объектами. Это объясняется тем, что число потенциальных покупателей жилья в 4-5 раз больше числа потенциальных покупателей коммерческих объектов.

Некоторые нюансы выглядят так:

  • Важно учитывать чувствительность к отрицательным факторам, она зависит от насыщенности деловой активности.
  • Например, в периоды спада, вместе со спросом на недвижимости, снижается и ее стоимость.
  • Сектор недвижимости характеризует узкая направленность, поэтому инвестиции в коммерческую недвижимость оправданы только при благоприятных условиях.
  • Во времена экономического подъема, вложения в такую недвижимость возрастали в несколько раз, большой доход мог приносить даже небольшой коммерческий объект.
  • В настоящее время каждая недвижимость нуждается в детальном изучении перед приобретением.

Следует соблюдать стратегию инвестирования, поскольку от коммерческой недвижимости можно получить больший доход, чем от жилой. Это, в первую очередь, объясняется разницей платежей, которые в первом случае в несколько раз больше. При этом стоимость объектов часто практически одинакова.

Есть возможность заключить длительный договор аренды с высокой арендной платой. Если средства нужно получать в короткие сроки, то лучше сдавать жилую недвижимость посуточно.

Приобретение строящегося объекта недвижимости связано с определенным риском, поскольку строительство может быть неожиданно заморожено, особенно при кризисных временах. Лучше отдать предпочтением недвижимости на вторичном рынке.

Коммерческая недвижимость небольшой площади всегда сдается в аренду проще и быстрее, особенно при экономическом спаде.

Приобретение нескольких объектов вместо одного, понижает вероятность отсутствия арендаторов.

Зарубежная недвижимость

Недвижимость за границей достойна отдельного рассмотрения. Покупка требует тщательной и ответственной подготовки. Если покупатель не разбирается в специфике рынка недвижимости определенной страны, следует консультироваться у профессионалов.

Когда главной целью приобретения недвижимости является ее сдача в аренду, то необходимо обратить свое внимание на города, находящиеся на берегу моря или океана.

К перспективным также относятся города, где есть высокая деловая активность. Инвестировать в недвижимость лучше тем людям, кто может себе позволить долгосрочное вложение, поскольку быстро вывести деньги без ощутимых потерь не представляется возможным.

Помимо этого, все эти процедуры могут быть успешно осуществлены, только если иметь минимальные знания о рынке. Когда идет речь о жилье за границей или о коммерческой недвижимости, операции нуждаются в тщательном изучении и привлечении специалистов. Таким образом, будут сведены к минимуму риски не получить ожидаемый доход.

Источник: http://profinansy.com/property/v-kakuyu-nedvizhimost-vygodnee-vkladyvat-dengi.html

Куда выгоднее вложить деньги — в покупку недвижимости или в банковский вклад

Накопив достаточно денег многие люди задумываются над тем, как их приумножить. Так как инвестиционная грамотность у нас в стране все еще находиться на довольно низком уровне, обычным гражданам очень трудно самостоятельно найти прибыльный источник вложения. А многие в вопросе инвестирования денег крайне осторожничают и не доверяют их управление никому. Ну или почти никому.

Читайте также  Передача денег при сделке с недвижимостью

Использовать ИИС, рынок акции, облигации, венчурные и паевые фонды рискуют лишь 10% от общего числа российских инвесторов.

Оставшиеся 90% предпочитают проверенные временем консервативные источники инвестиции — вложения средств в недвижимость или под проценты на депозитный счет в банке. причина — возможность не потерять то, что так долго зарабатывал.

В таком случае наша задача как инвесторов, выбрать среди двух представленных вариантов наиболее прибыльный.

Покупка недвижимости для последующей сдачи в аренду

Мы уже писали статью о том, где покупать жилье, чтобы извлечь максимальную прибыль. Если обобщить ее краткие итоги, то нам необходимо приобрести однокомнатную квартиру (самый ходовой вариант для сдачи) в крупном городе с хорошей транспортной и инфраструктурной доступностью.

Помимо этого нам необходимо обставить квартиру мебелью и бытовой техникой, сделать хороший ремонт. Это будет нашим единоразовым вложением. Плюс к этому нам необходимо ежемесячно оплачивать услуги ЖКХ, налог на сдачу жилья — 13% (если мы работаем в белую) и, обязательно, страхование недвижимости от несчастных случаев (пожары, потопы и т.д.

) Теперь попробуем посчитать сколько мы сможем заработать.

на Freevest.net и ты узнаешь, как зарабатывать онлайн до 24% в месяц, имея всего $10. Ежемесячный подробный отчет нашего инвестиционного портфеля, полезные статьи и лайфхаки, которые сделают тебя богаче! 
 Подписаться      Посмотреть Отчет

Вариант 1. Покупка квартиры в Москве

  • Средняя цена однокомнатной квартиры на вторичном рынке Москвы — 6 300 000 ₽
  • Стоимость ремонта — 250 тыс рублей
  • Покупка мебели и техники — 250 тыс рублей
  • Итого: 6,8 млн ₽ — размер первоначальных инвестиции

Средняя цена аренды — 35 000 рублей в месяц. За вычетом коммунальных платежей остается около 30 000 ₽. Это около 360 000 в год. За вычетом налога 13% и страхования жилья (около 7 т.р.) получается 307 000 ₽. Или 4,5% годовых. Если не платить налоги, можно увеличить прибыль до 5%.

Ваши вложения полностью окупятся через 20 лет. И вы будете получать чистую прибыль + иметь в своем распоряжении квартиру, которую сможете продать по актуальной рыночной стоимости.

Вариант 2. Покупка квартиры в региональном центре,
на примере г. Казань

  • Стоимость ремонта — 200 тыс рублей
  • Покупка мебели и техники — 200 тыс рублей
  • Итого: 2,9 млн ₽ — размер первоначальных инвестиции

Цена аренды — 14 000 рублей в месяц. За вычетом комуналки, остается около 11,500 рублей.
В год это даст нам 138 000 рублей. Минус страховка и налог и мы имеем около 110 тыс ₽ чистой прибыли. Что дает нам 3,8% годовых.

Получается, что наши вложения будут окупаться около 26 лет.

Выгодно ли сдавать квартиру аренду?

Как источник сбережения и сохранения денег — да. Как источник инвестиции — надежный, но малоприбыльный вариант. По нашим скромным подсчетам получается, что мы сможем заработать в среднем 4-5% годовых. При этом мы не учитывали еще одного важного фактора — загруженности жилья. Ведь не факт, что вы сможете сдавать жилье в аренду круглый год, без простоев.

Вложение денег в банк под проценты

Насколько выгодно вкладывать деньги в депозитный счет? Для начала нам необходимо найти интересующее нас предложение. Анализ рынка банковских вкладов говорит нам о том, что на сегодня средняя ставка по банковскому депозиту — 7% при открытии рублевого счета. Например Сбербанк предлагает нам открыть депозит под 4,7%, Совкомбанк — 7,9%, Банк Зенит — 7,6%.

Получается, если мы инвестируем 6,8 млн рублей, как в случае покупки квартиры в Москве, то за год мы заработаем 6,8 млн * 7% = 476 тыс рублей (против 307 тыс ₽ при сдаче в аренду). А при вложении 2,9 млн (покупка квартиры в Казани) получим 203 000 рублей (против 138 тыс ₽).

Важно заметить, что все вклады на сегодня застрахованы на сумму в 1,4 млн рублей. А максимальная величина вклада в большинстве банков не превышает 2 млн рублей. Получается, что нам придется открывать сразу несколько депозитных счетов разных финансовых организациях. Также стоит отметить, что в отличии от сдачи жилья в аренду, мы не платим налог на прибыль, инвестируя в депозит.

Так что же выгоднее?

Получается, что вложения денег под процент в банк выгоднее, чем покупка квартиры? Ведь 7% больше чем 4-5%. Вроде бы логично, но не совсем так. Дело в том, что инфляция (повышение цен на товары и услуги) за год обесценивает наш номинальный денежный объем почти 4%.

Это значит, что если мы не будем добавлять деньги к нашему вкладу, то через 25 лет он полностью обесцениться. И далее мы не сможем получать с него прибыль. Недвижимость в крупном городе, напротив, со временем только будет расти в цене. Она и поможет сберечь наши вложения.

А при благоприятной экономической и политической ситуации в стране, создаст для нас пожизненный источник пассивного дохода.

Поэтому если вы инвестируете деньги на долгосрочную перспективу, то выгоднее покупать недвижимость, если же вы хотите получить максимальную прибыль за короткий срок (1-5 лет), то в этом случае стоит выбрать именно банковский вклад.

Источник: https://freevest.net/finansovaya-gramotnost/kuda-vygodnee-vlozhit-dengi-v-pokupku-nedvizhimosti-ili-v-bankovskij-vklad.html

Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в рынок недвижимости в любые времена считались наиболее надежным способом их сохранения. Цены на нее в последнее время только растут. При этом необходимо учитывать, что инвестиции в недвижимость относятся к  длительно окупаемому способу вложения денег, но приносят стабильный доход после покрытия расходов на приобретение.

Недвижимость как объект инвестиций

Вложить деньги в недвижимость —  хорошая альтернатива банковским вкладам, спрос на нее повышается при появлении первых признаков нестабильности в экономике. В последнее время эксперты отмечают повышенный интерес граждан к сектору недвижимости. Потенциальные инвесторы должны учитывать определенные специфические черты недвижимости — в первую очередь, физические характеристики.

Особенности

  1. Специфика оборота. Невозможность физической мобильности приводит к фактической передаче не конкретного объекта недвижимость в собственность, а на права владения.
  2. Специфика жизненного цикла, длительность которого связана с продолжительным сроком создания и эксплуатации недвижимости по сравнению с другими товарами.

    Денежные потоки в течение периода владения объектом могут быть неравномерными.

  3. Потенциал роста цен на земельный участок при одновременном потенциале снижения стоимости сооружений и зданий. Увеличение стоимости земли обусловлено инфляцией, отсутствием временных рамок срока ее службы, увеличением дефицита земли из-за роста численности населения, изменениями в системе землепользования и т.д.

    Цены на здания и сооружения снижаются из-за физического износа, совершенствования технологий строительства, улучшения качества стройматериалов и других внешних факторов.

  4. Сниженная эластичность предложения, изменения спроса в краткосрочном плане становятся заметными по сравнению с другими рынками из-за относительной дефицитности объектов и длительного строительства.

Куда лучше инвестировать свои средства? Недвижимость можно условно разделить на три категории:

  • жилая;
  • коммерческая;
  • зарубежная.

Спрос на все виды недвижимости меняется, на их стоимость влияет множество факторов.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

За последние несколько лет стоимость купленной россиянами недвижимости за рубежом превысила 10 млрд.долл., в 2017-2018 г. в связи с падением курса рубля планируется падение спроса. Колебания курса повлияли не только на стоимость жилья, но и на его содержание, заметно подорожали авиабилеты и развлечения.

Снижение спроса на зарубежную недвижимости отсутствует у россиян, получающих зарплату в долларах и евро, которые и являются основными потенциальными покупателями.

В последнее время наблюдается смена приоритетов: если изначально курортную недвижимость в Черногории, Болгарии, Испании было принято приобретать с целью отдыха, то сейчас она рассматривается в качестве выгодного вложения денег.

Это считается отличным вариантом диверсификации активов и защиты от рисков.

Кризисные явления в России всегда сопровождаются ростом спроса на недвижимость во Франции, США, Германии и Англии. Активность российских покупателей была зафиксирована уже в конце 2014 года, 30% из них таким способом спешили защитить свои средства от валютных колебаний.

В южных странах (Испании, Болгарии, Тайланде) чаще всего покупают жилье с целью отдыха.

В целом, в 2017-2018 гг. спрос на доходную недвижимость среди инвесторов будет сохраняться, активность покупателей курортной недвижимости может несколько снизиться.

Оценка инвестиций в недвижимость

Для получения информации об объективности вложений используются самые разные методы, позволяющие в совокупности определить рентабельность и прибыльность. Принципиально важно при этом правильно определить рыночную стоимость объекта и грамотно распределить генерируемые денежные потоки. Любое решение должно приниматься на основе анализа и сопоставления этих величин и доходности.

Существует три подхода определения стоимости объекта:

  • затратный – 42%;
  • доходный – 28%;
  • сравнительный – 30%.

При определении стоимости объекта недвижимости инвестор должен использовать все подходы. На примере можно разобрать однокомнатную квартиру, затратная стоимость которой составляет 1, 6 млн. руб., сравнительная – 1,85 млн. руб., доходная – 2,3 млн. руб.

Рыночная цена такого объекта составит: 1,6Х0,42 + 1,85Х0,3 + 2,3Х0,28 = 1, 871 млн. руб.

Для оценки эффективности инвестиций в недвижимость необходимо учитывать, что стоимость денег сегодня и завтра отличается.

В данном случае необходимо составить бизнес-план, ситуация в котором будет просчитана на несколько лет вперед.

В доходной части такого плана указываются все арендные платежи за определенный период, в расходной – затраты на содержание объекта и поддержание его в оптимальном состоянии, налоги, проценты по кредитам и т. д.

Самым прибыльным и надежным способом вложения инвестиций считается покупка ликвидного объекта недвижимости, сдача его в аренду и перепродажа по более высокой стоимости.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги?

Несмотря на то, что 2016 г. внес свои коррективы в рынок недвижимости, отказываться от ее приобретения не рекомендуется. Покупать квартиру выгодно тем, кто планирует ее сдавать, так как спрос на покупку жилой недвижимости снизился, но увеличился спрос на аренду квартир.

Стоит также отметить, что купленную в кризисные времена недвижимость всегда можно выгодно продать через несколько лет, как показала практика 1998 и 2008 годов.

По мнению экспертов, ожидать благоприятных условий для покупки недвижимости не рекомендуется — такое время может никогда не наступить.

При выборе объекта недвижимости для покупки рекомендуется учитывать следующие моменты:

  • коммерческую и жилую недвижимость рекомендуется покупать в небольших городах с потенциалом развития;
  • финансовые средства следует вкладывать на срок не менее 3 лет;
  • при низких ценах объект всегда можно сдавать в аренду;
  • в кризисные времена основное снижение наблюдается на рынке вторичного жилья, после чего явление перекидывается на первичный рынок.

Вкладывать инвестиции в недвижимость в 2017-2018 году можно только при наличии необходимой суммы, не рекомендуется брать банковские займы, особенно в валюте.

Источник: http://svoy-business.com/nachalo-deyatelnosti/kuda-vlozhit-dengi/investitsii-v-nedvizhimost.html

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги —

Сложная ситуация с экономикой страны приводит к тому, что многие россияне задаются вполне актуальным вопросом – сохранением личных накоплений от инфляции. Лучший метод – купить материальную вещь, допустим, частный дом или жилое помещение. Сегодня мы расскажем вам о том, как правильно инвестировать в недвижимость, и на что стоит обратить свое внимание.

Где приобретать недвижимое имущество

Поговорим о том, стоит ли инвестировать в недвижимость за рубежом. Заграничные дома и квартиры, как правило, оцениваются в долларах. Допустим, вы хотите купить дом в Испании за 35 000 евро. Для испанцев стоимость жилья не меняется, но при пересчете этого объекта на рублевый курс выйдет чрезмерно существенная разница.

Таким образом, гораздо выгоднее вкладывать свои финансы в российскую недвижимость. Большинство граждан снимают вклады в банковских учреждениях и приобретают дома за городом, квартиры. Так они стремятся уберечь свои финансы. Кроме того, жилье в любой момент можно передать по договору аренды – а это дополнительная стабильная выручка.

Приобретение недвижимости в другой стране – чересчур серьезный риск. Ввиду наложенных на Россию санкций этого делать не стоит – гражданин может лишиться возможности въезжать на территорию другого государства, или вообще остаться без своего жилья.

Если все ваши накопления – в рублях, и вы думаете о том, стоит ли вкладывать в недвижимость, сперва займитесь поиском подходящих вариантов. Лучший вариант – покупка жилья в крупном перспективном российском городе. Жилье в отдаленных регионах и небольших городах приобретать не стоит – оно не очень хорошо котируется среди населения, хоть и стоит очень и очень дешево.

Какими преимуществами и недостатками обладают инвестиции

Свободным капиталом называются финансы, которые доступны для инвестирования в какое-либо выгодное дело. Основной бюджет при этом страдать не должен. Эксперты считают, что инвестирование в недвижимость – это самый выгодный вид вложений. Но сперва необходимо ознакомиться со всеми вероятными рисками и преимуществами.

Что относят к преимуществам:

  1. Риск того, что активы полностью обесценятся, сведен практически к минимальной отметке.
  2. Хороший заработок.
  3. Большой спрос.
  4. Капиталу не грозит инфляция.

Что считают недостатками:

  1. Невозможность оперативного возврата своих вложений по причине низкой ликвидности.
  2. Чтобы инвестировать, необходимо иметь свободные денежные средства в приличном количестве.
  3. За содержание придется платить.

Само собой, у такого инструмента инвестиционного характера существуют и собственные риски. Допустим, если вам нужно купить жилье на стадии строительного процесса, необходимо грамотно подобрать компанию и исключить вероятное мошенничество.

Те, кто приобретает недвижимость для того, чтобы ее перепродать, рискуют заработать настоящие сложности с поиском клиентов. Ни у кого не возникнет желания брать жилье по завышенной цене, так что нужно будет дожидаться роста рыночной стоимости объекта. Еще инвестор может потерять жилое помещение по причине непредвиденных форс-мажорных обстоятельств. Хотя инвестировать в недвижимость все равно определенно стоит.

Гавный совет таков: лучше вкладываться в те инструменты, которые надежны и проверены временем – то есть, которым не страшен никакой экономический кризис.

Выгодные вложения в недвижимость

Итак, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги? Наиболее банальный метод инвестирования в недвижимость – это перепродажа.

До 2007-го года цены регулярно увеличивались на 30%, так что такое инвестирование приносило хороший заработок.

На сегодняшний день ситуация поменялась, и поэтому до того, как вкладывать свои накопления, спросите себя – чего вы желаете этим добиться? Рассмотрим, куда можно вложиться для получения заработка.

Вторичное жилье

Данный вариант – оптимальный для инвесторов-новичков. Но здесь нужно тщательное внимание и небольшие знания. До того как определяться с вложением денежных средств в недвижимость на вторичке, следует детально промониторить рынок.

Время от времени появляются довольно привлекательные предложения, благодаря которым можно купить жилое помещение в плохом состоянии практически за копейки. Далее объект ремонтируется и перепродается в несколько раз дороже. Уровень рентабельности такого метода весьма высок – примерно 40 процентов.

Если вам повезет, вы провернете свои деньги за год не один, а несколько раз. Никак не определитесь, в какую конкретно недвижимость вложиться? Тогда начните со вторички.

Вложение на стадии котлована

С помощью этого варианта возможно получение приличной прибыли. Изменения, которые происходят в финансовом сегменте, уменьшают спрос на жилые помещения, находящиеся на стадиях строительного процесса. Также серьезно подорожали займы для застройщиков, вследствие чего часть фирм заморозила личные проекты.

Если у вас есть какие-то сомнения касательно того, стоит ли инвестировать в такой вариант, связываться не стоит.

Человек, принявший это решение, обязан предварительно ознакомиться со всей историей застройщика, прояснить, какое количество объектов было введено им в эксплуатацию.

Кроме того, не будет лишним узнать следующую информацию: сколько во времени строится данный объект. И обязательно нужно изучить всю разрешительную документацию на строительный процесс. Только после этого можно вкладывать свои деньги.

Инвестирование в коммерческую недвижимость

Этим вариантом вложений могут воспользоваться те, кто планируют раскручивать собственный бизнес.

Если вы приняли решение вкладываться в коммерческую недвижимость, не забывайте о том, что для аренды либо перепродажи подобных объектов необходимо иметь определенные знания и опыт.

И еще один важный момент: в этой сфере очень сильна конкуренция, так что сначала обязательно детально продумайте, есть ли смысл выбирать именно этот вариант.

Недвижимость для передачи по договору аренды

Думаете, как еще можно выгодно инвестировать свои накопления в недвижимость? Эксперты считают, что еще один неплохой вариант – это приобретение жилых помещений для их дальнейшей передачи по договору аренды. Данный способ оптимален для тех, кому необходим стабильный ежемесячный заработок.

Пока не было кризисной ситуации, многие россияне активно набирали ипотеку, скупали жилые помещения и передавали их на правах договора аренды. Дополнительный заработок позволял им гасить задолженность по ипотеке, и спустя короткий период жилое помещение становилось их собственностью.

Сейчас же ипотека – «удовольствие» весьма и весьма дорогое, а спрос на съемные квартиры куда более высокий, нежели на предложение. Так что, если вам нужен стабильный дополнительный доход, стоит обратить внимание и на вышерассмотренный вариант. Вашему капиталу ничего не будет угрожать – ни колебания валютного курса, ни инфляция.

Кроме того, это гарантия неплохого стабильного заработка.

Эксперты не советуют новичкам-инвесторам вкладываться в коммерческую недвижимость. В последние годы такими объектами стали интересоваться намного меньше, поскольку наступил кризис, и у многих предпринимателей уже нет возможности платить хорошие деньги.

Сдача же в аренду коммерческой недвижимости за бесценок не имеет смысла, так что большинство торговых площадей и офисных центров просто-напросто не окупаются. Если вам не хочется вкладываться в жилье, лучше проанализируйте другие варианты вложений в текущем году.

А теперь поговорим о вложении в новостройки.

Новостройки

В последние несколько лет конкуренция на рынке новостроек слегка уменьшилась. Думаете о том, стоит ли инвестировать в такое недвижимое имущество? Учитывайте такой момент: спрос на первичку и на вторичку сейчас, по сути, одинаковый. Стоимость новостроек теперь доступна почти любому гражданину со среднестатистической заработной платой.

Также важно не забывать о том, что многими застройщиками предоставляется рассрочка – а это серьезное преимущество для приобретающих жилое помещение на заемные средства.

При этом многих инвесторов все равно одолевают сомнения, нужно ли вкладываться в момент строительного процесса, ведь это серьезный риск – объекта пока еще нет. А еще на рынке полно мошенников – с нереально низкими расценками. Такие собирают чужие денежные средства, а после «испаряются».

Так что, если желаете получить таким способом выгоду, действуйте крайне аккуратно и осмотрительно.

Жилые помещения комфорт класса

Не так давно появилась новая жилая недвижимость – класса комфорт. Если брать в расчет характеристики, такое жилье напоминает бизнес-класс. Качество гораздо выше стандартного класса эконом. Это хороший вариант для выгодного вложения денежных средств.

Когда строят такие жилые комплексы, берут в расчет все, что нужно для хорошей жизни – и экологию, и транспортную доступность, и развитие инфраструктуры. Когда-нибудь кризис все равно закончится, снова появится спрос на недвижимость.

Жилье комфор-класса – это всегда высокая ликвидность, но решать только вам.

Экономический кризис, проявившийся в России, привел к дестабилизации рынка недвижимости, так что до инвестирования капитала обязательно проконсультируйтесь со специалистами – чтобы не потерять все свои накопления. Так вы сможете принять более оптимальное решение.

Таким образом, из нашей статьи вы узнали о том, куда можно вложить деньги в недвижимость. Надеемся, что информация принесла вам пользу.

Источник: http://rublgid.ru/dengi/v-kakuju-nedvizhimost-vygodno-vkladyvat-dengi/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист Владислав Анохин