Взять кредит юридическому лицу без залога

Содержание

Кредит для юридических лиц в Москве — Онлайн заявка!

Взять кредит юридическому лицу без залога

Получение кредита юридическим лицом – более сложная процедура, чем выдача ссуды обычному потребителю. Когда юридическому лицу нужен кредит, ему предстоит собрать целый пакет учредительных, финансовых, бухгалтерских документов.

Предоставление кредита юридическим лицам усложняется рядом строгих требований к организации – срокам её существования, оборотам, успешности деятельности. Банк проведет полный анализ, осмотрит компанию со всех сторон, прежде, чем выдать потребительский кредит юридическим лицам. На нашей кредитной доске вы найдете более доступные и выгодные кредиты для юридических лиц, сэкономите время на подаче заявки онлайн.

Как получить кредит юридическому лицу?

Оформление кредита на юридических лиц возможно только в том случае, если срок работы вашей компании на территории РФ – не менее 6 месяцев, а многие крупные банки требует «стаж» компании от 2-х лет. Также, большинству кредиторов важен оборот компании на определенном уровне и кристально чистая КИ владельцев предприятия.

Если оформляется целевой кредит юридических лиц, вам придется отчитываться о потраченных средствах.

Многие компании привлекают специалистов для помощи в кредите юридическим лицам – на нашей доске предложений вы найдете контакты лиц, которые смогут заключить выгодный контракт с банком.

Если же вы готовы к самостоятельным попыткам, вам нужно знать — как взять кредит на юридическое лицо:

  1. Выбрать подходящие для вашей компании кредиты юридическим лицам – ставки по лучшим предложениям есть в текущем разделе нашего сайта;
  2. Подать заявку онлайн — кредит для юридических лиц быстрее рассмотрят при дистанционном запросе;
  3. Получить предварительное решение банка;
  4. Собрать пакет документов;
  5. Банк проведет анализ документов и выдаст окончательный ответ.

При оформлении крупных сумм, этот процесс может затянуться на несколько недель. Бюджетный кредит юридическим лицам реально получить за 2-7 дней.

Совет: вы можете сократить время на сборе документов при оформлении в том же банке, где ваша организация ведет расчетный счет. Часть документов будет необязательна для повторного предоставления.

Кредитование ИП

Дают ли кредит ИП? Малый бизнес действительно ущемлен в определенных правах, но банки – не та категория, которая легко откажется от кредитоспособных клиентов, да и поддерживать правительственные программы развития малого бизнеса кто то должен.

Кредит начинающим предпринимателям получить очень сложно, в основном банки требуют стаж работы от 1 года. Дополнительно, предприниматель должен проходить по возрасту (чаще возрастные рамки ограничены диапазоном 22-65 лет), иметь хорошую кредитную историю.

Как оформить кредит на малый бизнес?

Кредит ИП в банке выдается по отдельным кредитным программам, нецелевого и целевого назначения. Целевые программы:

  • Пополнение оборотных средств;
  • Приобретение основных средств;
  • Ремонт, реконструкция основных средств.

Чаще всего займы для ИП предоставляются только под поручительство физлица, не участвующего в бизнесе. Если малый бизнес оформлен на двоих с долями 50/50 – обязательно поручительство второго учредителя.

Пакет документов менее серьезный, нежели для ЗАО и ОАО, предоставляется также после предварительного одобрения онлайн заявки.

Где взять кредит индивидуальному предпринимателю?

Банки, которые работают с ИП, вы найдете в текущем разделе предложений нашей кредитной доски. Также, для ИП с плохой кредитной историей доступны ссуды от небанковских организаций и частных инвесторов.

Кредит на развитие малого бизнеса с нуля

Так как стаж компании является основным требованием банка, кредит ИП на открытие бизнеса с нуля можно получить только по госпрограммам. Получить одобрение могут только предприниматели, имеющие качественный бизнес план и часть денег наличными.

Начинающему предпринимателю проще воспользоваться предложениями кредита для физических лиц – ИП имеют право брать ссуды как физлица на личные цели, без отчета перед банком о потраченных средствах.

Второй вариант для начинающих – найти инвестора на нашей кредитной доске. Многие частные лица готовы вкладываться в перспективный бизнес.

Источник: https://broker-site.ru/dlya-biznesa/t-dlya-yuridicheskih-lic

Как взять кредит для юридического лица без залога?

Представителям российского бизнеса слишком сложно выбрать из всех предложений на финансовом рынке именно то кредитно-финансовое учреждение, которое максимально ясно понимает потребности конкретного юридического лица и предлагает оптимальные условия кредитования.

Поэтому зачастую привлекаются опытные экономисты, финансисты и юристы, которые могут детально проанализировать условия и требования банков и выбрать выгодный контракт для организации.

К сожалению далеко не все представители бизнеса имеют возможность приглашать экспертов, поэтому мы постараемся детально рассказать о современном кредитовании юридических лиц в банках, а также остановимся на займах без обеспечения.

Условия получения ↑

Подать заявку на получение займа без залога может зарегистрированное на территории РФ юридическое лицо или ИП, которому 1/2-2 года.

Обязательным условием получения кредита является поддержание оборотов на определенном уровне (в зависимости от кредитной программы), а также безупречная кредитная история юридического лица и владельцев бизнеса.

Рассматривается заявка после предоставления пакета документов (регистрационные, финансовые документы) в течение нескольких дней.

Если кредит целевой, то заемщик должен быть готов, что ему придется представлять отчеты обо всех тратах.

Многие банки оставляют за собой право увеличить ставку, в случае недобросовестного исполнения обязательств заемщиком.

Банки, выдающие кредит ↑

Банки РФ, непрерывно кредитуют представителей бизнеса. Ведь юридическим лицам зачастую требуются средства для пополнения оборотных средств, кассовых разрывов, хозяйственных расходов, приобретения движимого либо недвижимого имущества и т.д.

Если заемщик ищет кредит без обеспечения, то банки, в свою очередь, предоставляют беззалоговые займы в виде овердрафтов, кредитных линий, экспресс-кредитов и др.

Банк/программа Сумма Период Ставки Примечание
Сбербанк/Доверие 3 000 000 3 года 19,5% Без комиссий, срок принятия решения – 3 рабочих дня
Сбербанк/Бизнес Доверие 4 года 18,98%
Банк Москвы/Овердрафт40% или VIP-Овердрафт 12 500 000 1 год Индиви-дуально Кредит беззалоговый, но необходимо поручительство
Промсвязьбанк/Кредит-бизнес 9 000 000 3 года Кредит без предоставления залога, предусматривает поручительство собственника бизнеса или фонда содействия кредитования МСБ. Возможна отсрочка до 9 месяцев
Райффайзенбанк/Экспресс или Овердрафт 4 500 000 (при обороте до 45 000 000 в год) 4 года Рассмотрение заявки и изучение документов – не менее 2 дней

ВТБ 24

Отдельного внимания заслуживает кредитная политика банка ВТБ 24. Кредитно-финансовое учреждение предлагает несколько вариантов кредитования, для каждого юридического лица разрабатываются индивидуальные предложения с учетом особенностей работы предприятия, его финансово-экономического состояния.

В таблице приведены основные программы с базовыми условиями для предприятий:

Программа Наличие залога Сумма Процентная ставка Период кредитования
«Коммерсант» Возможно оформление без обеспечения 4 000 000 21-24% в год (без залога)17-18,5% в год (с обеспечением) 3 года
«Овердрафт» 150 000 000 от 16,0% годовых Транши 30 или 60 дней
«Кредит на залоговое имущество» Обеспечением выступает приобретаемая недвижимость 150 000 000 индивидуально 10 лет
«Бизнес ипотека» от 4 000 000 от 14,5% в год
«Инвестиционный кредит» Необходимо обеспечение от 850 000
«Целевой» 5 лет
«Оборотный» от 16,0% в год 2 года

Процентные ставки ↑

Каждое кредитно-финансовое учреждение устанавливает ставки, исходя из собственной политики, стратегии.

Для юридических лиц, ставка за пользование займом формируется после детального изучения финансового состояния предприятия, его окупаемости, доходности и других параметров.

Корпоративным клиентам и организациям, которые неоднократно обращались за финансовой поддержкой, банки готовы предложить индивидуальные лояльные условия с заниженными ставками, длительным периодом кредитования.

Если говорить о конкретных цифрах, то заемщикам могут быть предложены кредиты под 14,5-24% годовых.

Требования к заемщикам ↑

Для юридических лиц кредитно-финансовые учреждения выдвигают ряд определенных требований:

  • юридическое лицо на российском рынке должно функционировать на протяжении определенного времени, чаще – не менее полугода – года, в некоторых случаях – 2 года и более (Сбербанк);
  • обороты на определенном уровне, так как именно от этого показателя зависит максимальный размер займа;
  • у компании должна быть идеальная кредитная история, в противном случае получение кредита будет под большим вопросом.

Банки могут озвучивать и другие требования, являющиеся обязательными для исполнения.

Кредит для юридического лица без залога и поручителей ↑

Обычно на кредитование юридического лица, банк предоставляет немалую сумму средств, порой достигающую 150 000 000 рублей.

Вместе с тем кредитно-финансовое учреждение просит предоставить залог либо поручительство собственников, третьих лиц.

Если же речь идет о кредитовании без поручительства и обеспечения, то сумма займа значительно уменьшается, а ставка – увеличивается, например:

  • ВТБ 24 – до 4 000 000, под 21-24% в год;
  • Сбербанк – до 3 000 000, под 19,5% в год.

Для оформления кредита, юридическое лицо предоставляет необходимый пакет документов, выполняет ряд требований и условий кредитора (поддержка оборотов на определенном уровне и др.).

Список документов ↑

Для получения кредита, юридическое лицо предоставляет в банк документы согласно списку:

  • анкета;
  • регистрационные и учредительные документы (оригиналы и заверенные нотариально копии);
  • документы по финансовой отчетности, хозяйственной деятельности;
  • паспорта учредителей, директора, главного бухгалтера и иных лиц, имеющих право подписи на финансовых документах.

Вышеуказанный список может быть дополнен иными документами (банковскими выписками, счетами-фактурами, актами и др.).

На какую сумму рассчитывать? ↑

Естественно, что руководители предприятий стараются получить максимальные суммы по кредитам, однако лимит по кредиту зависит исключительно от финансового состояния предприятия, его платежеспособности, финансовой отчетности, оборотов и др.

Кредитно-финансовое учреждение индивидуально рассматривает каждую заявку от юридических лиц, детально изучает финансовую документацию и только после всех необходимых процедур, делает предложение потенциальному заемщику.

Сумма может варьироваться от нескольких тысяч до 150 000 000 рублей.

Где в Москве оформить кредит? ↑

Юридические лица, зарегистрированные в Москве и области, могут претендовать на кредиты в любых банках РФ, которые имеют офисы или представительства в столице.

Самые крупные банки, предлагающие свои услуги – Сбербанк, ВТБ 24, Россельхозбанк, Банк Москвы и др.

В данных банках по несколько кредитных программ для корпоративных клиентов, юридических лиц.

Кредитные учреждения предлагают следующие займы без обеспечения для организаций, ИП:

  • нецелевое кредитование;
  • экспресс кредиты;
  • пополнение оборотных средств и др.

Погашение задолженности ↑

Погашается кредит согласно договору кредитования юридического лица:

  • равными платежами, т.е. аннуитет;
  • дифференцированными платежами;
  • индивидуально согласно графику погашения.

Оплата задолженности осуществляется в большинстве случаев безналичным перечислением с текущего на ссудный (кредитный) счет.

Возможны и иные способы погашения задолженности, например: через кассу банка наличными, через иные финансово-кредитные учреждения.

Преимущества и недостатки ↑

Положительные стороны кредитования юридических лиц без залога:

  • период рассмотрения заявки сокращен, до 2-3 рабочих дней;
  • не требуется обеспечение;
  • отсутствуют комиссии;
  • возможна отсрочка по выплате задолженности;
  • индивидуальные условия;
  • досрочное погашение без комиссии;
  • индивидуальный график возврата кредита.

Что касается недостатков, то кредиты без обеспечения предлагаются банками под боле жесткие условия: завышенные процентные ставки, максимальная сумма – намного ниже, чем при получении залогового займа.

Источник: http://creditzzz.ru/jur-licam/kredit-dlja-juridicheskogo-lica-bez-zaloga.html

Помощь в получении кредита юр. лицам

  • Юридическим лицам
  • Предпринимателям

Мы оказываем помощь в получении банковских кредитов организациям, зарегистрированным в РФ. Возможно получение как залогового, так и без залогового кредита для юридических лиц.

возможная сумма

До 4 млн. руб. (в одном банке)
Срок кредита: до 5 лет.

До 400 млн. руб.
Срок кредита: до 20 лет.

Преимущества работы с нами

Не путайте с онлайн заявкой – это разные вещи.

Вам не придётся терять время на посещение банка. Приехать придётся только на выдачу кредита.

Кредитование фирм, существующих от 3 месяцев

Банк рассмотрит залог даже от тех лиц, которые не являются сотрудниками организации.

Гибкая региональная политика

Помогаем организациям, зарегистрированным в Москве или в Московской области, а деятельность ведущим вне Москвы и Московской области.

Помогаем организациям, зарегистрированным вне Москвы и Московской области, а деятельность ведущим в Москве или в Московской области.

Возможно получение кредита без выезда на место ведения деятельности

При подаче заявки с нашей помощью, в случае отсутствия каких-либо документов или наличия ошибок в них, существует возможность их исправить.

Подбор наиболее выгодных кредитных условий

Мы – кредитный брокер, поэтому владеем всей информацией о кредитных программах для юридических лиц. Наши брокерские услуги включают в себя подбор оптимальных условий кредитования для каждого клиента.

Источник: http://www.mskcredit.ru/pomoshch-v-poluchenii-kredita-biznesu/yuridicheskim-litsam

Помощь в получении кредита юридическим лицам в Москве и Московской области

Кредитный брокер – это эффективная помощь в получении кредита для бизнеса для пополнения оборотных средств, приобретения транспорта, коммерческой недвижимости, оборудования.

Реалии рынка финансовых услуг таковы, что банки предъявляют завышенные требования к финансовому состоянию юридического лица – заемщика и залоговому обеспечению займа.

Специалисты Кредитного брокера в непрерывном режиме анализируют появление новых продуктов, изменения в доступных действующих программах банков-партнеров, что гарантирует получение заказчиком кредита по льготным условиям в кратчайший срок.

Помощь в получении кредита малому бизнесу – оперативно, с гарантией!

Кредитный брокер – это компетентная и своевременная помощь в получении кредита малому бизнесу, независимо от системы налогообложения.

Наш опыт – это 10 лет работы с крупнейшими банками Москвы и тысячи выданных кредитов для малого бизнеса. Поможем в любой сложной ситуации:

  • Если предприятие начало деятельность менее полугода назад. Сотрудники Кредитного брокера предложат программу, не требующую подтверждения получения доходов официальной отчетностью.
  • Необходим долгосрочный заем. Найдем беззалоговые варианты, программы с залоговым обеспечением на срок до 7 лет.
  • Есть непогашенные ссуды. Поможем заключить выгодный договор в случае, если есть непогашенная задолженность по платежам действующего кредита.

Нужна помощь в получении большого кредита на фирму? Кредитный брокер – это возможность увеличения суммы займа до 100 млн. руб

Источник: http://credithelp.me/pomoshch-v-poluchenii-kredita-dlya-biznesa/

Как взять кредит юридическим лицам без обеспечения

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПри выдаче кредитов юридическим лицам банки оценивают, прежде всего, сам бизнес, но в то же время требуют и поручительство его владельца. Это влечет за собой проверку и его платежеспособности. Однако ряд банков дает своим клиентам возможность подать заявку на программы с упрощенным оформлением.

Кредиты организациям одобряют весьма охотно, но при этом необходим обширный список документов. Также банки часто запрашивают залог и поручителей.

Залог — это какое-то имущество заемщика, которое он обязуется отдать кредитору, если не сможет выплачивать деньги по обязательству. У каждого банка есть свой перечень возможных объектов обеспечения. В кредитовании бизнеса залогом обычно выступают материальные активы: техника, оборудование, помещения, товары.

Поручитель — это человек, который обязуется выплатить кредит, если его не сможет оплачивать заемщик. Им может быть теоретически любое лицо, но банки, в первую очередь, хотят видеть соучредителей и других заинтересованных лиц.

Для открывающегося с нуля ООО тоже есть кредиты. Их взять сложнее, потому что доверия к компании меньше из-за отсутствия известности и опыта работы на рынке. При обращении за таким кредитом оцените все «за» и «против»:

  • новым предприятиям банки завышают проценты как по базовой ставке, так и по штрафам;
  • если предприятие не сможет «выйти в плюс», то кредит придется все равно гасить, а также платить налоги и т. д.

Для последнего случая лучше всего оформить страховку от возможного банкротства, которая покроет расходы, если что-то пойдет не так.

Виды продуктов и возможности оформить без залога и поручителей

Есть ряд программ для юридических лиц, по которым возможно получение довольно крупных сумм. Рассмотрим их основные виды, которые представлены в 2018 году практически во всех ведущих банках, работающих с малым и средним бизнесом.

«Экспресс» программы

Такие формы кредита немного похожи на простой потребительский заем. Главное, что не требуется обеспечение и большое количество документов. Хотя залог часто снижает годовой процент. Получить может компания, которая имеет стабильно доходную деятельность.

Для открытия бизнеса вероятность получения гораздо ниже, поскольку у большинства банков стоит ограничение: требование к сроку деятельности заемщика на рынке — от 6 месяцев.

Читайте также  Факсимильная печать на договоре имеет юридическую силу

Кредит оформляется и выдается достаточно быстро. Часто есть возможность предоставить поручителей и ликвидное имущество для увеличения суммы или снижения процентов. Цель использования средств подтверждать, как правило, не требуется.

Краткосрочные оборотные кредиты

Для таких программы нужно указывать цель кредитования. С помощью этих кредитов можно:

  • закупить для реализации товары или материалы для производства;
  • пополнить запасы на складах;
  • оплатить услуги сторонних компаний;
  • расширить ассортимент;
  • увеличить количество или площадь офисов и торговых точек;
  • срочно оплатить закупки;
  • приобрести сырье для изготовления товара.

Такие кредиты удобны для сезонного бизнеса, поэтому многие банки дают отсрочку в не сезонные периоды.

Оборотные кредиты обычно краткосрочные. Чаще всего даются на срок до года, но иногда могут быть продлены и до 4-5 лет.

Это не кредит в чистом виде, однако относится к продуктам с кредитным риском и предоставляется клиентам наряду с заемными средствами. Порядок работы с использованием банковских гарантий регламентируются федеральным законом №44 ФЗ и 223 ФЗ.

Гарантии могут выдаваться для участия в тендерах или для оплаты услуг/товаров поставщикам. Банковские гарантии означают, что банк должен заплатить по обязательствам заемщика в случае, если последний этого не сделает. Так можно доказывать свою платежеспособность и надежность при участи в конкурсе.

Основные виды гарантий:

  • тендерная – кредитная организация обязуется выплатить гарантийную сумму (обычно 5-10% от общей цены контракта) в случае, если заемщик победит в тендере, но откажется от заключения договора;
  • на возврат аванса – обязательство банка вернуть полученный заемщиком по договору аванс, если он не выполнил свои договорные обязательства;
  • на исполнение контракта – в случае, если клиент ненадлежащим образом будет исполнять обязательства тендерного контракта, банк выплатит за него неустойку (обычно в размере 10% от суммы договора).

Такие формы сотрудничества предоставляют все больше банков, причем в этом случае не предусмотрено какого-либо поручительства либо залога. В то же время требования к заемщикам очень строги как со стороны банка, так и со стороны организаторов тендеров.

Кто может получить средства

Требования к заемщикам:

  • организация зарегистрирована в РФ;
  • компания работает не меньше 6 месяцев (есть исключения);
  • если брались кредиты, то не должно быть просрочек;
  • обороты компании должны соответствовать сумме кредита, то есть предпринимателю выдается сумма, за которую он сможет вносить регулярные платежи.

У разных кредитных организаций может увеличиваться или уменьшаться перечень требований, выше представлены базовые.

Условия и ставки по программам без залога

Сегодня банки пестрят рекламой о низких тарифах, но правда в том, что минимальную ставку на практике компании получают редко. Для объективной информации можно воспользоваться письмами ЦБ РФ, где указывают средневзвешенные процентные ставки по кредитам для юридических лиц.

Они варьируются в зависимости от банка, тарифного плана, срока и вида кредита. По 30 крупнейшим банкам кредиты на срок более года в прошлом году выдавались под среднюю ставку 9,24-12,19%, а до года от 9,09% до 11,25%.

Условия по кредитам тоже разные. Есть разовые, которые выдаются единовременно. Есть в виде кредитной линии с определенным лимитом, которым можно пользоваться по мере необходимости, пополнять и снова снимать.

Решение о выдаче обычно принимается в течение 1-5 дней. Средства предоставляются на небольшой период, обычно до 1-3 лет.

Ставки для юридических лиц не всегда пишутся на официальных сайтах банка, но можно прийти в офис и расспросить подробнее специалистов. Часто есть льготные условия для некоторых сфер деятельности, например, сельхозпроизводителей.

Стоит ли брать беззалоговые кредиты на ООО

В определенном смысле лучше брать кредиты под залог и с поручителями. Так тарифный план будет более выгодным для заемщика. Но бывают разные ситуации, и не всегда получается обеспечить кредит. Рассмотрим лучшие предложения банков:

  1. Сбербанк предлагает одни из самых широких возможностей кредитования. По нецелевой линейке программ «Доверие» можно получить до 3 млн рулей сроком до 3 лет. На официальном сайте есть все необходимые перечни документов. Процентная ставка от 8%. Также предоставляются инвестиционные, оборотные кредиты, лизинг и банковские гарантии.
  2. У «Бинбанка» можно порекомендовать беззалоговый овердрафт. Сумма от 300 тыс. рублей, срок до 1 года. Ставка от 9,6%. Также он предлагает кредиты под госконтракт и различные виды гарантий, коммерческую ипотеку, оборотные и инвестиционные программы на привлекательных условиях.
  3. «Альфа-Банк» предлагает сумму на любые цели от 300 тыс. рублей, на срок до 3 лет. Процент от 16,5% годовых. Также имеется лизинг и овердрафт. Для среднего и крупного бизнеса возможностей намного больше: к классическим видам добавлены факторинг, финансирование международных контрактов, экспресс-кредиты и гарантии, программы с государственной поддержкой.

Представлены проценты, которые указаны на официальном сайте. Эти значения могут меняться в зависимости от конкретных условий и категории заемщика.

Плюсами привлечения заемных средств в бизнес являются возможности:

  • расширить деятельность;
  • модернизировать оборудование;
  • увеличить оборот;
  • осуществить диверсификацию деятельности;
  • провести продвижение продукции и бренда.

Главным минусом является необходимость платить за использование средств, а это дополнительные расходы, которые нужно учитывать. Также сама процедура получения требует предоставления полной информации о коммерческой деятельности, в том числе о доходах и собственниках, что создает риск ее получения сторонними лицами при недобросовестности работников банка.

Решение нужно принимать, посчитав все плюсы и минусы. Сможет ли организация понести такие расходы? Если без такого вложения не обойтись, то стоит подходить с умом, изучить информацию о банках, условиях и процентах. Также можно подать несколько заявок в разные учреждения, чтобы выбрать самое выгодное предложение.

Источник: https://creditkin.guru/kredity-biznesu/yur-litsam/bez-zaloga-i-poruchitelej.html

Кредит юридическим лицам без залога и поручителей

Представители бизнеса нуждаются в дополнительных финансовых вливаниях еще больше, чем обычные граждане.

Во всех российских банках, кредитующих обычных граждан, обязательно есть предложения по получению денег в долг для юридических лиц (даже в УБРиР).

Нередко банковские организации согласны кредитовать тех бизнесменов, которые предоставят залог или воспользуются помощью поручителей. Однако есть возможность получения кредита для юридических лиц без залога и поручителей.

Кредит юридическим лицам без залога и поручителей как получить — условия и документы

В банках, которые разработали программы кредитования для представителей малого, среднего или крупного бизнеса, выдвигаются определенные требования.

Перечислим основные условия получения кредита без залога и поручителей:

  • полный пакет документации;
  • положительная кредитная история;
  • оформление страхового полиса (в большинстве банков);
  • если оформляется целевой кредитный продукт, то нужно указать цель с подтверждением и отчетами по потраченной сумме.

Что касается документов, то их список в общем случае выглядит так:

  • регистрационные свидетельства (обязательно – Устав);
  • физические лица индивидуальные предприниматели предоставляют паспорт и ИНН;
  • ИП дополнительно прикладывают документы совладельцев недвижимости (если недвижимость используется);
  • права на помещения, где ведется хозяйственная деятельность;
  • отчетность с ежемесячными доходами;
  • банковские документы (выписки по счетам);

Дополнительно прикладываются договор с контрагентом, акт приема-передачи, накладные.

Помощь в получении

Помощь в получении кредита для юридических лиц без залога и поручителей – основная сфера деятельности кредитных брокеров. Они оказывают помощь во время получения кредита с наличием залогового имущества и во время кредита, который предоставляется без залога и поручителей. Основные преимущества получения помощи у кредитных брокеров:

  • возможность дистанционной подачи заявления;
  • возможность получения финансов даже для тех юридических лиц, которые имеют близкий к нулю баланс;
  • рассмотрение залога от третьих лиц;
  • выбор кредитного брокера в роли поручителя;
  • помощь предоставляется компаниям, расположенным в различных регионах, а не только в Москве или Спб;
  • подбор самых выгодных условий;
  • минимальный риск получения отказа.

Помощью в получении кредита без залога и поручителей в банках пользуются многие юридические лица. Практика показывает, что получить деньги с их помощью действительно более вероятно.

Кредит юридическому лицу до 100000000 без залога

Кредит юридическому лицу до 100000000 без залога предоставляют во многих банковских организациях:

  • Сбербанк;
  • ВТБ24;
  • Промсвязьбанк.

Поручительство для суммы 100 млн рублей зачастую является обязательным условием, ведь не все учреждения готовы идти на большой риск.

На сумму 3 млн рублей

Кредит для юридических лиц без залога на сумму 3 млн рублей является более распространенным для малого бизнеса. Получить деньги могут клиенты во многих банках:

  • Банк Москвы;
  • Возрождение;
  • Юникредит;
  • Альфа;
  • Ренесанс;
  • Траст.

Процентная ставка по кредитным договорам в зависимости от конкретного учреждения находится в пределах 15-30%.

Как взять кредит на юридическое лицо с нулевой отчетностью без залога?

Считается, что получение финансовой помощи для компаний с нулевой отчетностью является маловероятным. Однако если вы обратитесь за помощью к кредитным брокерам, то он обязуется найти подходящее предложение.

Эти специалисты оценивают бизнес и активы компании, а потом могут подать эту информацию в банк на правах банковских партнеров. Также они могут составить консолидированный баланс.

Он покажет банку юридическое лицо и его потенциал с хорошей стороны

Онлайн заявка на кредит юридическому лицу без залога как подается?

Онлайн заявка на кредитную финансовую помощь подается через официальный сайт конкретного банка. В нем необходимо перейти конкретно в раздел для бизнесменов. Далее выберите определенную программу и заполните максимум информации о своей компании. Укажите достоверно не только регистрационные данные, но и сведения о финансовых показателях фирмы. Данные о поручителях записывать не обязательно.

Какие банки предлагают кредит без залога для юридических лиц?

Практически каждый банк, в принципе предоставляющий возможность получения финансовой помощи для бизнесменов, имеет беззалоговую программу. Однако стоит понимать, что если вы не предоставите залоговую недвижимость или хотя бы данные о поручителях, то условия будут менее выгодными. Особенно это касается процентной ставки, которая завышается на 3-10% в случае беззалоговых кредитов.

В Сбербанке

Одним из самых выгодных вариантов является кредит в сбербанке для юридических лиц без залога и поручителей. В Сбербанке предлагают множество разнообразных программ для предприятия:

  • корпоративное кредитование;
  • рефинансирование;
  • отраслевые решения;
  • финансирование лизинговых сделок;
  • контрактное кредитование;
  • овердрафтное кредитование;
  • кредитование с применением векселей.

Срок в среднем составляет три года, максимальный – до 10 лет. Процент тоже отличается от программы к программе – от 13-14% и до 28-30%.

В Россельхозбанке

Если вас интересует, можно ли взять кредит юр лицу в Россельхозбанке, ознакомиться с этой информацией необходимо на официальном сайте rshb ru. Получение финансовой помощи является возможной без поручителей.

Однако большинство предложений направлено на финансирование сельхоз отрасли. Например, есть кредитный продукт, направленный на проведение сезонных работ.

Процентная ставка определяется банком для каждого заемщика индивидуально.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

Кредиты, Потребительские кредитыКредиты, Потребительские кредиты

Оформление кредита наличными нередко отнимает длительное время. Заявка рассматривается недолго, однако сколько нужно для подготовки документов, привлечения поручителей и созаемщиков,…

Банки Российской Федерации с трудом выдают займ, сумма которого более одного миллиона рублей. Для получения больших денежных средств подтвердите платежеспособность…

Вам потребовался ипотечный кредит и вы имеете сертификат по материнскому капиталу? Его можно потратить на первый платеж или дождаться остатка…

Источник: https://feib.ru/kredity/kredit-bez-zaloga-dlya-yuridicheskix-lic.html

Как взять кредит на юридическое лицо с нулевой отчетностью?

К нулевой отчетности предприятия либо организации могут привести несколько факторов:

  • маленький срок существования фирмы, когда прибыль еще не была заработана;
  • желание бизнесмена скрыть от налоговой свои реальные доходы;
  • нерентабельность производства в последний период, а также другие причины.

Чтобы поправить свои производственные дела, предприниматель, зарегистрированный в ФНС как юридическое лицо, вынужден обращаться в банк за кредитной помощью. Однако не все банки охотно идут на сотрудничество с таким заемщиком. Тем не менее, есть финансовые организации, в которых юридический субъект может получить займ без залога и с нулевой отчетностью. О таких компаниях и пойдет речь в данном материале.

Где можно выгодно взять кредит юридическому лицу?

В этом году кредит юридическому лицу без поручителей предоставляют, как крупные российские банки, так и относительно небольшие микрофинансовые организации. Ниже представлен топ 10 ведущих банковских структур, которые предлагают самые выгодные условия по займам для юридических лиц, а оформить заявку на кредит прямо сейчас можно внизу страницы!

  • Энерготрансбанк – программа «МСБ-Инвестиционный» предусматривает долларовые суммы под 7,5% переплаты ежегодно, на срок от полугода до 5 лет.
  • Проинвестбанк – проект «Вексельное кредитование», 4,3 — 8,3%, от 300 тыс. р. до 20 млн. руб., на период до 365-ти дней.
  • Центр-инвест – акция «На уплату налогов». Процентная ставка 9% при оформлении кредита на сумму свыше 50 000 р. на срок до 60-ти суток.
  • Альфабанк — кредитует юридических лиц под ставку свыше 19%, на максимальную сумму, не превышающую 5 миллионов рублей, период займа 5 лет.
  • Россельхозбанк дает деньги на развитие бизнеса на индивидуальных условиях под залог недвижимой собственности и оборудования, максимум 7 млн. руб., срок договора 15 лет.
  • ВТБ-24 предоставляет долгосрочные займы под залог имущества компании под 21 — 24% на 10 лет.
  • Сбербанк – дает средства юридическим лицам на условиях: 19,5% процентов годовых, сумма до 3 000 000 в отечественной валюте, на 7 лет.
  • Банк Интеза – продукт «МСП-Универсальный», от 9,6 до 10,6%, минимум 5 млн. р., срок 1 — 10 лет.
  • Банк «Русь» — кредит крупным предприятиям «Оборотный», условия: 9,6 — 18,5%, от одного до 250 млн. в российских банкнотах, 30 дней мес. — 3 года.
  • «Возрождение» — проект «Льготное кредитование», от 9,%, на сумму от 10 000 000 до 1 000 000 000 р., до 3 лет.

Предложения без залога

Кредит на юридическое лицо с нулевой отчетностью без залога выдают также многочисленные микрофинансовые структуры, офисы которых расположены не только в Москве и Санкт-Петербурге, но и в большинстве регионов страны. Сегодня получить такой займ на приемлемых условиях доступно с следующих компаниях МФО (десятка лучших):

  • Компания «Национальный кредит» — кредитует малый и средний бизнес под залог транспортных средств, дает 90 % от стоимости авто, 3,5% за 30 дней, на срок от 90 дней — 2 года.
  • Быстроденьги – срочные микрозаймы, как физическим, так и юридическим лицам, под 2 % в сутки, до 25 000 р., максимум на 30 дней.
  • CreditPlus – под 0,78 % сутки, не более 50 000 р., на 168 дней.
  • ГринМани – дневной процент 1, 2 %, 30 000 р., 30 суток.
  • «Деньга» — мгновенно наличными в офисе фирмы, 1, 5%, 30 000, 23 дня.
  • МФК «Кредитех Рус» — филиал немецкой компании, процентная ставка здесь 1,9%, максимальная сумма 30 000 р., срок — 30 суток.
  • МФО MILI — полная цена кредита 730% годовых, срок до 30 тыс., на один месяц.
  • Русмикрофинанс – акция по поддержке малого бизнеса, от 50 тысяч до 1 миллиона рублей, на индивидуальных условиях.
  • МКК Е заем – первый кредит дает без комиссии, далее 0,82% суточной переплаты, 30 000 на месяц.
  • МигКредит — 100 000 руб., максимум на 48 недель.

Займы онлайн для юридических лиц

Основными причинами, когда банки отказывают в выдаче кредита юридическому лицу без залога и поручителей, могут быть:

  • сомнительная кредитная история предприятия либо индивидуального предпринимателя (к примеру, наличие непогашенных кредитов);
  • предоставление неполного пакета нужных документов;
  • банкротство компании либо ее нерентабельность;
  • неплатежеспособность заемщика;
  • проблемы с закон у данного юридического субъекта.

Чтобы узнать одобрят или нет решение по займу, достаточно зайти на сайт нужной финансовой компании и оформить соответствующую интернет-заявку.

Сегодня кредит для развития своего бизнеса можно взять, даже не выходя из офиса, в онлайн-режиме. Топ из пяти МФО, предоставляющих большие займы дистанционно юридическим лицам с перечислением денег на карту клиента:

  • Lime-zaim.ru – 0,5% за сутки, до 100 тыс. руб., до 168 дней.
  • Zaimo.ru – комиссия 1,9% день, до 30 тысяч, 7-30 дней.
  • Миг Кредит — процентная ставка 0,27%; время оформления и рассмотрения заявки 24 часа; сумма кредита — до 100 000, срок получения на карту или переводом, на указанные счет от 7 — 168 суток.
  • Монеза – переплата 0,49% сутки, 60 000, от 6-ти месяцев до года.
  • МаниМен – 1,89% дневной комиссии, до 90-ти тысяч, 5 — 126 суток.

Какой максимальный размер займа онлайн?

Самые популярные предложения по кредитам МФО для юридических лиц, которые можно оформить онлайн на большую сумму на банковскую карту:

  • «Деньги взаймы» — до 200 000 рублей, под 0, 5 % комиссия в день, на период 2 недели – 1 год.
  • Money Plus – 150 000 в русских банкнотах, 0, 2 %, от 30 до 355-ти суток.
  • МаниМен – 50 000 руб., 0, 59 %, 5 — 126 дней.
  • Миг Кредит – 40 000 р., 0, 3 %, неделя – 168 суток.
  • «Монеза» — 60 000 руб., 0, 49 % переплаты за 24 часа, 60 дней – 1 год.

Источник: https://rcbbank.ru/kak-vzyat-kredit-na-yuridicheskoe-lico-s-nulevoj-otchetnostyu-i-bez-zaloga/

Кредит для ООО без залога и поручителей

Кредит юридическим лицам без залога – серьезный риск для любой банковской организации. Чтобы компенсировать этот риск, достаточно поднять процентную ставку, что и делают банки. А еще сотрудники более внимательно рассматривают заявку, знакомятся с кредитной историей, данными о компании. Заемщику придется постараться, чтобы доказать банку свою платежеспособность.

Интерес банка всегда чисто финансовый. Задача его руководства построить и постоянно поддерживать функциональность системы кредитования. Это всегда управление рисками. Зачастую, если юрлицо хочет получить кредит без залога, банк призывает их найти поручителей. Ими могут выступать должностные лица компании или собственники.

Если необходим кредит юридическим лицам без залога и поручителей, ситуация осложняется. Такие кредитные продукты предоставляются только на особых условиях. Для получения займа придется пройти несколько шагов.

  1. Взять в банке бланк заявки, собрать необходимый пакет документов.
  2. Предоставить сотрудникам банковской организации чистую кредитную историю. Можно улучшить уже существующую с помощью других банков и небольших кредитов на короткий срок.
  3. Скорее всего, придется оформлять дополнительную страховку причем на условиях банка. Здесь вы встретитесь с проявлением скрытых комиссий.
  4. Вам необходимо предоставить банку план расходования полученных средств. Он подвергнется тщательному анализу. Можно сказать, что это дополнительная профессиональная проверка бизнес-идеи.
  5. Банк ознакомит вас с условиями кредитования. Вполне вероятно, что процентная ставка будет превышать среднюю. Придется согласиться и на это, так как банку нужно нивелировать свои риски.

Таким образом, получить кредит для ООО без залога и поручителей можно только на условиях банка, причем достаточно жестких. Выбора у юридического лица просто нет.

У небанковских организаций занять средства не получится. Точнее, это чревато последствиями со стороны закона. Вам навязали эти условия, и придется согласиться.

В любом случае, анализируйте ваши возможности заработать и только тогда принимайте правильное решение.

Однако есть и светлые стороны в этой ситуации. Помните, что только в нашей стране существует более 300 авторитетных банков, куда вы можете отправиться.

Конкуренция не дает отдельным банкам повысить процентную ставку до небес. Вполне возможно, что некоторые банковские организации выдадут кредит для ООО без залога на выгодных условиях.

Имеет смысл ознакомиться с разными предложениями, чтобы в итоге сэкономить десятки, а то и сотни тысяч рублей.

Кто может получить кредит без залога и поручителей?

Оформить кредит на юр лицо без залога и поручителей банк может только в том случае, если компания:

  • имеет прозрачную финансовую отчетность;
  • способна максимально точно описать цели кредитования;
  • успешно конкурирует на рынке более полугода;
  • не имеет иных финансовых отягощений;
  • обладает положительной кредитной историей.
Читайте также  Ущерб деловой репутации юридического лица

Если хотя бы одно из этих условий не выполняется, компания почти со 100% вероятностью получает отказ. Также практически не возможен кредит для ООО с нулевой отчетностью без залога. Отчетность обязательно должны быть положительной. На уступки банк пойдет только в том случае, если компания является постоянным зарекомендовавшим себя клиентом. Однако и здесь возможны варианты.

Стандартные условия кредитования со стороны банка

Если вы планируете взять кредит без залога для юридических лиц, придется согласиться с высокой процентной ставкой. Для постоянных клиентов она составляет до 18%, что уже не слишком привлекательно. А для новичков банк может предложить продукт и под 40%, что ужасает.

Особенно неприятным для банка будет кредит для юридических лиц без залога и поручителей. Ему приходится выдавать деньги практически на доверии, и условия могут быть очень жесткими. Аппетит банка ограничат лишь остатки здоровой конкуренции и предложения от других банков.

По сумме кредитование юридических лиц без залога почти повсюду едино. Новые клиенты могут рассчитывать на 3 млн руб., а постоянные – на 5 млн руб. При таких условиях можно рассчитывать на упрощенное рассмотрение заявки. При этом кредит под залог юр лицам выдается с лимитом в 10 млн руб. Разумеется, если компания в состоянии предоставить свои гарантии возврата средств.

Максимальный срок, на который банк может выдать кредит для юр лиц без залога, составляет около 6 лет. Но чаще вам предложат не более 18 месяцев, а иногда даже 3 месяца. Программа кредитования под залог позволяет занять средства на срок до 10 лет с возможностью погасить долг досрочно.

Так или иначе, залоговое кредитование куда выгоднее. Но если у вас нет возможности предоставить залог, придется соглашаться на любые условия. В выборе оптимального варианта вам в значительной степени могут помочь кредитные брокеры.

Источник: http://AliansCo.ru/biznes-kredit/kredity-dlya-yuridicheskikh-lits/bez-zaloga-dlya-yurlits

FIZZA.RU-Займы для бизнеса online. Кредиты малому бизнесу. Займы для бизнеса без залога и поручителей от инветоров. Займы юридическим лицам без банков

ЗАЙМЫ ДЛЯ БИЗНЕСА! Быстрое финансирование по всей РФ!

До 30 млн.! Рассмотрение от 1 часа!

Заём (кредит) для бизнеса выдают партнеры, (инвесторы) сервиса.Для инвесторов это альтернатива вкладу, для вас деньги без лишних сложностей.

Решение от 1 часа! Сроки от 1 до 6 месяцев! Сумма от 1 до 30 млн. руб.

Сумма займа

от 1 до 30 млн руб.

Процентная ставка

от 2% в месяц

Решение по займу

от 1 дня

Заем на развитие бизнеса позволит увеличить производственные мощности и получить конкурентные преимущества в своем сегменте рынка. Заемные средства могут быть использованы на исполнение контракта, поставку, закупку нового оборудования и исполнение обязательств по контрактам.

Достаточные оборотные средства являются залогом успешного предприятия. Кредит на пополнение оборотных средств позволит удержать свою долю рынка и предотвратит возможные убытки.

Заём на исполнение контракта позволит гарантировать исполнение обязательств в момент кассового разрыва и без авансовых условий поставки и исполнения. Такие кредиты предоставляются юридическим лицам, выигравшим в определенном тендере.

Инвестиционное кредитование осуществляется для поддержки и реализации различных коммерческих проектов. Деньги могут быть направлены на развитие нового направления бизнеса или на расширение предприятия.

Заем на покупку основных средств позволит приобрести движимое и недвижимое имущество, которое необходимо для успешного развитие коммерческого предприятия. Средства обычно идут на покупку транспорта, оборудования и коммерческих площадей.

Компания предоставляет займы на любые цели, связанные с развитием или поддержкой бизнеса. Деньги могут быть получены для исполнения обязательств по контрактам или на устранение временных кассовых разрывов.

Оценка вашего ООО происходит по банковской выписке. Поэтому, необходимо иметь регулярный безналичный оборот по банковскому счёту.
Объём должен быть более 1000 000 Р. в месяц.

Не должно быть крупных арбитражей, долгов или отрицательной кредитной истории у учредителей.

Сроки от 1 до 6 месяцев
Заем для бизнеса с минимальной переплатой. Срок от 1 до 6 месяцев. Заем на участие в тендере и на исполнение госконтакта, закрыть временный кассовый разрыв, пополнение оборотных средств, покупка основных средств,на иные цели

Ставка от 2% в месяц
Выгодные ставки от 2% в месяц

Сумма займа от 1 до 30 млн.
Улучшите условия будущих займов. Нет просрочек в платежах. Сервис будет заинтересован увеличить сумму и срок, а также снизить процентную ставку.

Займы бизнесу онлайн без банков
Сервис финансирования малого бизнеса. Инвесторы и партнеры выдают займы юридическим лицам – представителям малого и среднего бизнеса. Без банков, быстро и легко!

Решение по займу от 15 минут
Банки требуют залог, закрывая глаза на целые отрасли, используя устаревшие методы оценки компаний. Сервис в свою очередь, имеет более быстрый и технологичный подход. Решение по вашему займу занимает всего 15 минут.

Деньги на счете от 1 дня
Деньги на вашем счете от 1 дня. Быстро взять, быстро вернуть! Минимальный срок получения денег – 1 день: 60 минуты на проверку заявки от 1 дня на заключение договора и перечисление денег на счет компании

Заем с залогом и без залога.
Нет банковских сложностей: заем с залогом и без залога, сбора документов, всё онлайн

Без посещения, оформление online
Не нужно собиратьдокументы, не нужен залог, никуда не нужно ездить и всё через интернет.

Деньги на счете от 1 дня
Компания заключает договор займа в электронном виде. Сервис автоматически генерирует договоры с инвестором (партнером сервиса). В каждый договор сервис автоматически подставляет реквизиты сторон и условия займа. Поэтому процедура подписания пакета договоров проходит для компании в два клика.

Оформить заём

На текущий момент на территории российского государства действует ряд программ, направленных на укрепление и поддержку позиций отечественных производителей согласно статистическим данным, указанными проектами в полной мере пользуются ли 2-3% представителей малого бизнеса. Что отпугивает бизнесменов от получения государственной поддержки? Согласно данным социологического опроса, организованного в четырех регионах России, в первую очередь, бизнесменов отталкивает бюрократическая волокита. […]

С помощью кредита предприниматель может вывести собственный бизнес на новый уровень: может увеличить производство, пригласить новых сотрудников в фирму, приобрести соответствующее оборудование и так далее.

Сейчас для представителей малого бизнеса имеются определенные кредитные программы, созданные как самими банками, так и при поддержке государства.

Срочные кредиты для малого бизнеса – это небольшие по размерам займы, которые […]

Расширение бизнеса невозможно без вливания нового капитала. Отсутствие достаточного финансирования является основной причиной, которая тормозит созидательные действия предпринимателя.

Еще несколько лет назад любой начинающий бизнесмен в поисках денег обращался в банк. Такой путь осложнялся множеством бюрократических барьеров.

Все дело в том, что банковские организации требуют множество справок, чтобы удостовериться в кредитоспособности клиента.

Нанимайте людей, с которыми вы сможете чего-то достичь Если вы на самом деле хотите развития, убедитесь, что рядом с вами есть те, кто поможет реализовать ваши замыслы. «Важно вывести на поле правильных игроков, – сказал Business News Daily Эйприл Дейвис (April Davis), основатель сервиса знакомств Cupid’s Cronies. – Это должны быть люди, которые не боятся […]

Перейти в Блог

В недавнем прошлом малый бизнес испытывал серьезные трудности финансирования. Все кредиты оформлялись строго через банки, где к индивидуальным предпринимателям предъявляются самые жесткие требования.

К счастью, это время остается позади. Теперь вы  сможете получать займы намного проще и быстрее с помощью взаимного кредитования от частных инвесторов и финансовых организаций.

Наша компания выдает кредиты малому бизнесу на срок от 1 до 6 месяцев.

Особенности

Виртуальное кредитования обретает все большее распространение во всех странах мира. Современные технологии позволяют нам оформлять кредитные договора в дистанционном режиме без посещения офиса.

Вам остается зайти на наш сайт и оформить стандартную анкетную форму с указанием паспортных данных и контактов для связи.

С клиентами работают индивидуальные менеджеры, которые доходчиво объяснят условия кредитования и помогут с юридическим оформлением сделки.

Среди наших преимуществ нужно отметить следующие:

— нет бюрократической волокиты — минимальный пакет документов; — не требуется залог и поручители; — низкие процентные ставки;

— средства выдаются на любые цели.

В нашей компании вы сможете получить займы для малого бизнеса на сумму от 1 до 30 миллионов рублей. Частные инвесторы готовы работать с любой категорией клиентов по ставке от 2 % в месяц.

Мы поможем получить деньги для участия в тендере и заключения госконтракта. Заполненная заявка сразу отправляется на рассмотрение менеджеру. Обработка одной анкеты занимает не более суток. После одобрения клиент получит деньги на свой счет в течение трех дней.

Не секрет, что современные банки часто отказываются работать с малым бизнесом из-за высоких рисков. Им интереснее крупные игроки с огромными оборотами. Мы готовы протянуть руку помощи индивидуальным предпринимателям для поддержки любых начинаний.

Перед тем, как подписать договор, рекомендуем оценить стоимость предложения на специальном онлайн-калькуляторе. Компания сотрудничает с юридическими лицами из любых регионов РФ. Мы избавим вас от необходимости сбора бесконечных справок и выписок. Кредиты бизнесу оформляются в самые сжатые сроки. Постоянные клиенты могу рассчитывать на льготные условия.

Источник: https://fizza.ru/

Кредит без залога юридическим лицам: условия получения, порядок оформления

Компаниям довольно часто в процессе работы требуются денежные средства, которые могут использоваться для развития бизнеса, покупки ОС или для других целей. Для этого оптимальным считается оформление кредита, но не все организации имеют возможность предоставить банку какое-либо имущество в залог.

Поэтому они интересуются займами, при которых не требуется обеспечение. Только ограниченное количество банков предлагает такую возможность, причем данные кредиты отличаются высокими процентными ставками, небольшой заемной суммой и другими не слишком привлекательными особенностями.

Условия получения кредит без залога юридическим лицам

Чтобы иметь возможность получить кредит без залога, требуется, чтобы выполнялись определенные условия, которые практически одинаковы в разных кредитных организациях. К ним относится:

  • компания должна быть российской;
  • она обязана функционировать не меньше двух лет;
  • так как не предполагается передача какого-либо имущества или оборудования в залог, то предъявляются банками требования к обороту, так как он должен поддерживаться на некотором уровне в течение конкретного периода времени, причем этот показатель зависит от выбранного вида кредита;
  • непременно у самой компании и у ее учредителей должна иметься положительная кредитная история.

Заявка на такой кредит обычно рассматривается несколько дней, но для этого фирма должна передать банку многочисленную финансовую и регистрационную документацию, являющуюся подтверждением того, что компания на самом деле является платежеспособной и надежной.

Важно! Если оформляется целевой кредит, то компания-заемщик должна отчитываться перед банком о том, куда именно ею направляются средства.

Какие банки выдают

Небольшое количество банковских организаций предлагают разным компаниям значительные по размеру кредиты без необходимости передачи какого-либо ценного имущества в залог. Обычно беззалоговые кредиты представлены овердрафтом или кредитной линией, а также экспресс-кредитами, по которым выдается небольшая сумма денег на недолгий срок.

Важно! Обычно непременным условием для получения кредита без предоставления залога является необходимость привлекать поручителя, представленного собственником бизнеса.

Каждый банк предлагает собственные уникальные предложения для определенной компании, поэтому для разных организаций условия могут значительно отличаться.

Какие устанавливаются процентные ставки

Ставки процента, которые требуется уплачивать по кредиту, зависят от разных факторов, к которым относится:

  • внутренняя политика конкретного банка;
  • платежеспособность и финансовое состояние компании, которая выступает в качестве потенциального заемщика;
  • доходность предприятия за определенный промежуток времени.

Как взять кредит на бизнес, расскажет это видео:

Важно! Для организаций, которые являются корпоративными клиентами или постоянно пользуются услугами конкретного банковского учреждения, предлагаются на самом деле выгодные и необычные условия для оформления кредита.

Стандартно ставка процента, по которой выдается кредит компаниям, варьируется от 14,5 до 24% годовых.

Какие требования предъявляются к заемщикам

Так как не планируется передавать ценности в залог, банки предъявляют к таким потенциальным заемщикам жесткие и многочисленные условия и требования. К ним относится:

  • в России организация должна работать не меньше двух лет, а некоторые банки вовсе требуют более длительного срока успешного функционирования;
  • обороты должны находиться на определенном уровне, причем от этого значения зависит максимальная сумма денег, которая будет получена заемщиком;
  • у фирмы должна быть положительная кредитная история, а если по прошлым займам выявляются какие-либо открытые просрочки или иные недостатки, то это станет основанием для отказа в выдаче заемных средств.

Если доказать свою высокую платежеспособность и ответственность, то на развитие бизнеса или другие цели вовсе может быть получено до 150 тыс. руб. Так как нет возможности передать какое-либо имущество в залог, то банк потребует обязательно привлечения поручителей, а также нередко требуются созаемщики.

Если же вовсе не будет ни поручительства, ни обеспечения, то банки предложат такой компании лишь небольшую суму денег под большие проценты.

Важно! Перед оформлением кредита непременно проверяется организация банками, так как они желают удостовериться, что фирма действительно является платежеспособной и надежной, для чего придется передавать определенную документацию.

Какие потребуются документы

Для получения кредита фирмой, у которой нет возможности предложить банку залог, непременно подготавливается определенная документация. В нее включается:

  • грамотно сформированная заявка, представленная в форме анкеты, причем все сведения, занесенные в этот документ потенциальным заемщиком, обязательно проверяются работниками банка;
  • регистрационные документы, причем требуются как оригиналы, так и копии, которые должны быть нотариально заверенными;
  • учредительная документация;
  • финансовая и бухгалтерская отчетность;
  • паспорта всех руководителей организации, а также директора и главного бухгалтера, причем нередко требуются даже паспорта других работников компании, которые во время работы имеют возможность подписывать разные финансовые документы.

Как получить кредит в банк, смотрите в этом видео:

Каждый банк может увеличивать количество документации, которая должна предоставляться ему для получения одобрения в выдаче кредитной суммы.

Каков максимальный размер

Данный лимит определяется банками для каждой фирмы в индивидуальном порядке, для чего учитываются факторы:

  • платежеспособность компании;
  • срок ее функционирования;
  • прибыльность работы;
  • перспективы развития и цели кредитования.

Каждая заявка, поданная юридическим лицом банку, рассматривается работниками данного учреждения индивидуально и тщательно, так как банк желает обезопасить себя от рисков потери.

Именно компании, представленные ООО, обладают ограниченной ответственностью по своим обязательствам, поэтому если фирма не сможет справляться с платежами и объявит себя банкротом, то банки могут взыскать долги только путем изъятия имущества, принадлежащего компании, а если этого не хватит, то они не смогут затребовать лично у учредителей возврата задолженности.

Минимально такой кредит может быть равен нескольким десяткам тысяч, а максимально выдается 150 млн. руб., но в последнем случае требуется подготовить много документов и привлечь поручителей.

Плюсы и минусы получения кредита без залога

Необходимость в оформлении займа без предоставления залога возникает у многих компаний, которые еще не обладают достаточным имуществом для использования его в процессе получения кредитных средств.

К плюсам оформления такого кредита относится:

  • не требуется обеспечение, которое может быть конфисковано в случае, если компания не сможет справляться с платежами по кредиту;
  • обычно банки не требует уплачивать значительные комиссии;
  • допускается оформлять отсрочки по выплате долга;
  • для каждого предприятия предлагаются индивидуальные и уникальные условия;
  • можно досрочно погашать кредит без начисления за это штрафов.

Сама заемная сумма в большинстве случаев обладает небольшими размерами, поэтому рассчитывать на значительный займ не приходится.

Как погашается

Погашать кредит достаточно просто, для чего надо только следовать информации, содержащейся в кредитном договоре. Платежи могут быть аннуитетными, которые предполагают, что ежемесячно уплачивается одинаковая сумма денег, а также дифференцированными, по которым размер платежа уменьшается к концу срока кредитования.

Примеры кредита юр лицам. cleanbrain.ru

По дифференцированным платежам переплата намного ниже, чем по аннуитетным. Компании обычно для оплаты кредита пользуются безналичным перечислением средств на ссудный счет, но допускается применять и другие методы, поэтому представитель предприятия может вносить наличные средства в кассу банка или пользоваться услугами других кредитных организаций.

На основании ФЗ №395-1, ФЗ №86 и ФЗ №218 и статей НК регулируется процедура получения кредита компаниями.

Заключение

Таким образом, даже при отсутствии имущества, которое может передаваться в залог банку, компании обладают возможностью получить кредит. Для этого они должны отвечать многим требованиям, а также должны быть платежеспособными и надежными.

Для этого они подготавливают многочисленные документы и нередко привлекают поручителей. Обычно без залога предоставляются программы с повышенными процентными ставками.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/kreditovanie/kredity/yuridicheskim-litsam-bez-zaloga.html

Кредит юридическому лицу без залога

В последнее время банки активно развивают такое направление, как кредитование бизнеса. На самом деле, сегодня кредит юридическому лицу, без залога в частности, стал очень популярным и востребованным, как банковская услуга. Почему? Статья на cryptopilot.ru ответит на данный вопрос и подробно расскажет о получении кредита юридическому лицу без залога.

Современное общество динамично меняется в плане менталитета, морали, мышления и так далее. Всему виной информационная революция.

Сегодня мышление и мировоззрение человека формируется по большей части под влиянием информации из сети, а не благодаря воспитанию дома или в школе/университете.

Если прошлые поколения воспитывались с мыслью о том, что нужно стать хорошим специалистом, чтобы получить хорошую работу, то современная молодежь придерживается другого мнения.

В последнее время очень модным стало слово «стартап». Этот зарубежный термин означает открытие собственного дела и активное его развитие в короткие сроки.

В том же интернете есть масса статей, книг, школ, интервью и информации в другом виде о том, как найти идею для своего дела, как открыть его с нуля и как оторваться от конкурентов.

Многие молодые (и не только) люди предпочитают тратить свое время и силы, работая на себя, а не на кого-то, поэтому задумываются об открытии своего бизнеса.

Для того, чтобы начать любое дело, нужен капитал. При этом, не важно: будете вы открывать шахту по добыче золота или будете продавать поделки, сделанные своими руками, вам все-равно нужен стартовый капитал.

Кто-то тратит годы, чтобы скопить средства, кто-то – берет взаймы у родственников, а кому-то везет найти инвестора. Однако, большинству начинающих бизнесменов такие источники капитала недоступны.

Именно поэтому кредитные организации начали активно развиваться в данном направлении: помощи малому и среднему бизнесу, выдавая кредиты юридическим лицам без залога и с ним.

Кредит юридическому лицу без залога в России

Когда речь идет о кредитовании, менеджер рассматривает каждого клиента индивидуально, оценивает его по целому ряду критериев. Итак, от чего же зависит ответ банка, если вы хотите взять предпринимательский кредит без залога?

  • Место регистрации предприятия. Конечно, если вы хотите официально брать взаймы деньги без залога, то вам необходимо показать, на что пойдут эти деньги. Если вы их будете использовать на открытие и развитие своего дела, то оно уже должно быть зарегистрировано. Если это предприятие, то нужно прийти с соответствующими документами. Если же вы планируете работать, как частный предприниматель, то необходимо принести свидетельство. Иногда кредиторы смягчают условия кредитования, если участвуют в государственных программах по развитию отечественного малого и среднего бизнеса. Но в этом случае требуют обязательного подтверждения того, что предприятие российское.
  • Кредитная история. Этот показатель актуален, если предприятие уже действует. Хорошая кредитная история – это репутация любого клиента. Многие финансовые структуры имеют общую базу данных по кредитным историям, поэтому если в одном из банков вам начислили штрафы или был просрочен платеж, то при оформлении займа в другом месте, об этом узнают. Когда вы берете кредит для юридического лица без залога, с особым вниманием выбирайте размер ежемесячного платежа, чтобы он не был слишком большим, и не было опасности, что вы не вовремя внесете деньги.
  • Бизнес-план. Если вы идете, чтобы оформить кредит для предприятия, которое только стартует, то важно иметь при себе бизнес-план. Также этот документ важен, если вы хотите взять взаймы деньги для реализации какого-либо проекта. Чем подробнее план, тем нагляднее перед кредитором будущая картина. Так легче сделать прогноз и принять решение о предоставлении кредитных средств.
Читайте также  Признаки аффилированности юридических лиц

Конечно, любой кредитор предпочитает получить гарантию того, что средства будут возвращены обратно в срок, а проценты будут уплачены. Тем не менее, многие управляющие банковских структур понимают, что далеко не у каждого начинающего предпринимателя есть возможность предоставить какое-либо имущество в залог. По этой причине и существует беззалоговый кредит для юридических лиц.

Если говорить об условиях, то они похожи, есть лишь небольшие отличия. Подобные кредиты юридическому лицу выдаются обычно на срок до 3-х лет, не больше. Если вы хотите взять взаймы большую сумму на длительный срок, то стоит подумать о том, чтобы предоставить залог.

Если говорить о цене кредита без залога, то он, бесспорно, дороже. Кредитор рискует больше, если кредит выдается без гарантии в виде залога. Если же поступает какое-либо имущество, которое перейдет в собственность кредитора в случае потери трудоспособности клиентом, тогда в большинстве случаев вам предложат более комфортные условия кредитования и процент пониже.

Еще кредит с залогом выгоден тем, что от вас не будут требовать подтверждения целевого использования каждого рубля. Нецелевое кредитование без залога невозможно. Это усложняет жизнь начинающему бизнесмену, потому что ограничивает свободу его действий. Клиенту приходится действовать четко по бизнес-плану, не отклоняясь от него, а это неудобно, если в ходе деятельности план требует поправок или ситуация на рынке меняется.

Где взять кредит без залога юридическому лицу?

Этот вопрос волнует многих предпринимателей. Сегодня на финансовом рынке России огромное количество банков, которые предлагают свои услуги. Сравнивать абсолютно все пакеты в – дело хлопотное и трудоемкое. Можно, конечно, поискать информацию в интернете и посмотреть, какой наиболее популярен. Можно заглянуть на один из многочисленных форумов и посмотреть отзывы тех, кто уже пользуется услугами того или иного банка.

Помимо этого, есть еще консалтинговое агентства, где можно заказать услугу подбора кредитора. Там же вам подробно расскажут, какой банк лучше и почему, на что обратить внимание при подписании договора и так далее.

Услуги специалистов консалтинговых фирм стоят денег, однако там можно получить дельные советы не только по вопросам выбора кредитования и условий кредитов, но и по будущей деятельности нового предприятия.

Важно помнить о том, что 90% стартапов закрываются в первый год, поэтому к своему бизнесу нужно подходить максимально продуманно и внимательно. Важно учесть каждую деталь и каждый нюанс, который может повлиять на вашу работу, от этого будет зависеть успех вашего дела.

Источник: https://cryptopilot.ru/kredit-yuridicheskomu-licu-bez-zaloga.html

Взять кредит на юридическое лицо

Взять кредит на юридическое лицо – значит получить дополнительные средства для развития бизнеса. В противном случае, предприятие может не пережить сложные времена, а дело прийти в упадок. Обратившись в нашу компанию, предприниматель получит квалифицированную консультацию по займу, достаточную для принятия верного решения.

Виды кредитов для бизнеса

Финансовые учреждения предлагают различные варианты для юридических лиц в Москве. Мы не кредитуем, но наши специалисты помогут предпринимателю подобрать такую ссуду, которая будет отвечать потребностям юрлица, не подорвет его бюджет. К самым востребованным программам относятся следующие:

  • Овердрафт — кредитование доступно только тем бизнесменам, у которых открыт счет в банке или открыты депозиты. Предложение предполагает расширение лимита. Когда денег для расчетов не хватает, будут списаны банковские средства. При первом же поступлении денег овердрафт будет закрыт.
  • Срочный займ предполагает наличие даты полного погашения кредита.
  • Кредитная линия — может быть возобновляемой или нет. В первом случае, средства, попавшие на счет, можно использовать повторно.
  • Целевой — оформление соглашения на юридическое лицо осуществляется для финансирования конкретного проекта. Предпринимателю придется отчитаться о расходах.
  • Универсальный — сумма кредита будет ограничена, но отчитываться о расходах не потребуется.
  • Рефинансирование — объединение нескольких займов, погашение задолженности за счет оформления нового кредита.
  • Кредит с господдержкой — банки сотрудничают с государством в рамках целевых программ. В подобной ситуации юрлицо может получить крупную сумму под низкий процент.

Юридические лица, которые пытались взять займ без залога, знают, что получить деньги в кредитных организациях непросто. Наша компания оказывает помощь в получении кредита, ипотеки для юрлиц быстро, без залога и поручителей. Мы берем на себя полное сопровождение до заключения договора.

В зависимости от сроков сотрудничества меняются условия займа. Они разделяются на группы:

  • Краткосрочные — сюда относятся быстрые займы в Москве, овердрафт. При минимальном количестве требований, по ним будет самая высокая процентная ставка.
  • Среднесрочные — включают в себя большую часть целевых займов.
  • Долгосрочные актуальны при финансировании бизнес-проектов, ипотеки, лизинга.

Чем дольше срок кредитования, тем ниже ежемесячный платеж. Кто получал заемные средства, знает, что банки в таком случае предъявляют более высокие требования к заемщикам — юр лицам. Получить кредит подобного плана без залога очень сложно.

Требования к заявителям

Хотя юр лица при регистрации формируют уставной капитал, взять займ без залога не всегда получается. Банки предъявляют к компаниям-заемщикам нижеперечисленные требования:

  • успешная работа в выбранном направлении не менее полугода;
  • активный рост доходов на протяжении этого периода;
  • наличие бизнес-плана четкое следование ему;
  • отсутствие задолженности перед партнерами, госбюджетом;
  • отсутствие негативных случаев в деловой ситуации, кредитной истории;
  • наличие положительного опыта кредитования.

Логично, что взять кредит для юридического лица без залога не менее сложно, чем получение займа частному пользователю. Обратившись в нашу компанию, вы получите быстрые деньги, позволяющие оперативно закрыть насущные финансовые вопросы.

Почему мы

Планируя взять ссуду без залога для юр лица в Москве, стоит заручиться поддержкой профессионалов. С нами ваше предприятие легко справится с финансовыми сложностями, получит быструю материальную помощь. Обратившись в нашу компанию, ваше юр лицо получит неоспоримые преимущества:

  • Мы сотрудничаем с ведущими кредитными учреждениями.
  • С заявками наших клиентов банки работают в приоритетном порядке.
  • Переговоры с кредитором, подготовку документации, хлопоты, касающиеся оформления бумаг, наши менеджеры реализуют самостоятельно.

Благодаря нашей поддержке, предприниматель может заниматься развитием бизнеса, а решение вопросов, касающихся кредитования, доверить профессионалам. Достаточно подать заявку на нашем сайте, связаться с менеджером по телефону, чтобы передать решение вопроса специалистам.

Источник: https://artegofinance.ru/services/biznes/vzyat-kredit-na-yuridicheskoe-lico

Помощь в получении кредита

Если говорить о нынешней ситуации, то она далеко не всегда позволят рассчитывать на беспроблемное получение кредита.

Ведь без этой услуги могут обойтись разве что граждане, чей официальный доход высок и чья кредитная история идеальна.

Банковские учреждения продолжают идти по пути активного снижения своих рисков, настоятельно требуя от заёмщиков многочисленных доказательств того, что они благонадёжны и кредитоспособны.

Как получить кредит

А что делать, если ваша кредитная история не столь положительная либо нулевая? Понадобится помощь брокерской компании «Коммерсант-Кредит». Мы содействуем своим клиентам в данном вопросе и активно сотрудничаем со многими банками.

Наша компания предлагает помощь брокеров в получении потребительских, ипотечных и других видов кредита. Обращайтесь к нам, и мы сделаем все для того, чтобы ваша заявка была одобрена банком!

Потребительское кредитование

Название кредитаСуммаПроцент/годСрок кредита
«Кредит наличными» 3 000 000 руб. от 13% 84 мес.
«Нецелевой потребительский» 3 000 000 руб. от 12% До 180 мес.
«Потребительский» 3 000 000 руб. от 13% 60 мес.
«Твои условия» 1 000 000 руб. от 10,5% 60 мес.
Название кредитаСуммаВремя рассмотренияСрок кредита
«Экспресс кредит» до 650 000 руб 1 день 5 лет
«Потребительский кредит» до 1 000 000 руб 1 — 2 дня 5 лет

Кредиты под залог активов

кредит под залог недвижимости  |  кредит под залог авто

Название программыСумма кредитаПроцентная ставкаСрок кредитаРассмотрение заявки
«Под залог квартиры» до 20 000 000 руб. от 8% годовых до 240 мес. 1 день
«Под залог доли в квартире» до 5 000 000 руб. от 13% годовых 12-120 мес. 1 день
«Под залог жилого дома» до 20 000 000 руб. от 13% годовых 12-180 мес. 3 дня
«Под залог земельного участка» до 10 000 000 руб. от 14% годовых 12-120 мес. 3 дня
«Под залог коммерческой недвижимости» до 10 000 000 руб. от 11% годовых до 120 мес. 1 день
Название программыСумма кредитаПроцентная ставкаСрок кредитаРассмотрение заявки
«Под залог автомобиля» до 10 000 000 руб. 13%-16% годовых 12-60 мес. 1 день

Смело обращайтесь к нам, если чувствуете усталость от постоянных отказов в банках, а также желаете экономии времени и денег для получения необходимой суммы!

Помощь брокера

Специалисты компании «Коммерсант Кредит» идеально ориентируются в кредитных программах и условиях банков. Наши сотрудники учтут все пожелания и требования клиентов и подберут наиболее выгодные условия кредитования. Сформируют положительную репутацию заказчика перед банковскими сотрудниками и оперативно оформят документы для подачи заявки на кредит.

  • С помощью брокера гораздо удобнее подбирать действительно выгодные программы кредитования. Кроме того, именно специалист может выявить «подводные камни» договора с банком и разъяснить их заказчику до того, как он возьмет заем.
  • Брокер знает, что нужно делать для получения различных справок на кредитование и куда необходимо обращаться, поэтому при их сборе и оформлении он тратит намного меньше времени, чем мог бы потратить заемщик.
  • Консультации по всем вопросам кредитования. Помощь в подборе наиболее выгодной кредитной программы.
  • Формирование положительной репутации заемщика. Оформление документов и сопровождение клиента на всех этапах сделки с банком.

Даже при наличии плохой кредитной истории или других проблем брокер способен помочь получить кредит в банках Москвы – и это является неоспоримым преимуществом обращения к нему.

Внимание, мошенники!

К сожалению, с увеличением спроса на услуги такого плана, появились так называемые «черные» брокеры. Дождаться от них реальной помощи практически невозможно. Они – настоящие мошенники, попасть к которым может каждый. Именно поэтому к выбору брокера следует подходить тщательно и ответственно.

  • Лучше всего не пользоваться услугами частных лиц. Они, как правило, не вызывают доверие у банков и не способны профессионально выполнить свои обязательства.
  • Прежде всего следует поинтересоваться учредительными документами и лицензией на деятельность. В нашей компании есть письма, которые официально подтверждают реальное сотрудничество с банками-партнерами.
  • Помощь в кредитовании заемщикам могут предлагать и «черные» брокеры. Практически всегда она сводится к мошенничеству, например, к подделке справки о доходах, трудовой книжки. Если такое мошенничество обнаружат, банк может привлечь заемщика к уголовной ответственности.
  • Еще одним признаком недобросовестного посредника является авансовая оплата, которую требуют мошенники в полном объеме еще до начала оформления сделки с банком. В нашей компании оплата берется только после положительного решения по кредиту.

Мы помогаем в сложных ситуациях

кредит безработным |  при большой закредитованности | с просрочками | помощь в рефинансировании кредита

Брокерская компания – это лучший посредник между заёмщиком и банковским учреждением.

  • Наши клиенты могут рассчитывать на оформление кредита по причине многолетнего опыта работы компании с банковскими учреждениями. Мы рассматриваем даже самые сложные ситуации и идём на 5 шагов впереди!
  • Наши банковские партнеры обеспечат удобные и прозрачные сделки. Будьте уверены в лояльности и приоритетности во время рассмотрения заявок.
  • Обращение в компанию «Коммерсант-Кредит» позволит сберечь время и деньги. Это действительно взвешенное и выгодное решение, о принятии которого вам не придётся жалеть! Наши принципы предполагают индивидуальный подход к клиенту и проведение серьёзной практической работы.

Порядок работы

В первую очередь вам следует заполнить заявку либо позвонить нам. Сотрудники проведут для вас бесплатную консультацию, предварительно пригласив посетить наш офис.

Возьмите всю нужную документацию, ведь очень часто от количества документов прямо или косвенно зависит размер процентной ставки.

После консультации и оценки всей ситуации вам надлежит принять окончательное решение о взаимовыгодном сотрудничестве. Заключается договор. Нам остаётся подобрать для вас банк, а если потребуется, то предварительно договориться с сотрудниками.

Готовится пакет документации и подаётся заявка. Мы как партнёры банковских учреждений получаем от них сообщения в ходе рассмотрения.

Тогда же мы узнаём о причинах для отказа (если таковые имеются) от выдачи кредита и получаем время для их устранения.

Благодаря нашим опыту и связям гарантируем, что вы непременно получите кредит на приемлемых условиях. И лишь затем вам предстоит оплатить нашу помощь.

Источник: http://kommersant-kredit.ru/services/pomoshch-v-poluchenii-kredita/

Как взять кредит без залога юридическому лицу?

Редкие компании обходятся без заемных средств. Те же, кто оформляет кредит, не всегда могут предоставить залог.

Особенно это актуально для молодого бизнеса, поскольку собственности еще нет, а брать ответственность за обязательства только что открывшейся фирмы никто не хочет. Поэтому единственный выход для таких фирм — получение кредита без залога.

Но где его взять? Мы изучили предложения российских банков и выделили основные условия беззалогового кредитования.

Как юрлицу взять кредит без залога?

Наиболее вероятный вариант для юридического лица — получить кредит без залога в том банке, где оно обслуживается. И банк видит все проводки кредитуемой фирмы, и риск отказа меньше. При этом выгода для финансовой организации выше — чем длиннее период кредитования, тем больше переплата.

На каких условиях можно получить кредит?

Кредит без залогового обеспечения отличается от обычного — банкам приходится тщательно проверять собственников бизнеса и платежеспособность юрлица. Поэтому получить его сложнее.

Чтобы подстраховаться, банки выдают займы без предоставления залога по завышенным процентам и предъявляют к заемщикам дополнительные требования. Например, поручительство. При этом поручителями должны выступать не сторонние лица, а собственники кредитуемой фирмы.

Кредит без залога юридическим лицам выдают только под поручительство и высокие проценты.

На какие цели выдают кредит без залога юрлицам?

В основном кредиты без залога выдаются для определенных целей. Компания может получить такой кредит исключительно на:

  • открытие или расширение бизнеса;
  • достижение своих бизнес-задач.

Отдельно стоит упомянуть овердрафт. Он выдается юридическому лицу для оплаты счетов. При этом многие банки требуют от заемщика предоставить отчет по расходу заемных средств: куда, кому и на какие цели ушли деньги.

Юрлицо может взять кредит без залога только на определенные цели.

Какую сумму одобрят без залога?

Размер кредита без залога в разных банках отличается и колеблется от 30 тыс. до 250 млн. руб. Минимальные суммы по овердрафту — от 30 тыс. до 30 млн. руб., хотя это наиболее распространенное предложение среди банков, не требующих залога. Сумма займа также зависит от выбранной программы, срока кредитования и платежеспособности заемщика. «Большие» деньги выдают на длительный период. Этот фактор тоже стоит учитывать.

Сроки и ставки по кредиту без залога

Минимальная ставка по кредиту без обеспечения — от 9,6 %, максимальная — 24 %. Процентная ставка зависит от срока кредитования и благонадежности юрлица. Если фирма платежеспособна, то банк выдаст кредит на более выгодных условия и длительный срок. Но по сравнению с кредитом, обеспеченным залогом, сроки у рассматриваемых займов меньше: минимум — полгода, максимум — 5 лет.

Компания может оформить кредит без залога максимум на 5 лет.

Требования к заемщику и бизнесу

Чтобы получить кредит без залога и поручителей (собственники бизнеса не в счет), потребуется собрать полный пакет документов для проверки платежеспособности фирмы. У юрлица должна быть идеальная кредитная история, страховка и отсутствие задолженностей.

К заемщику предъявляются и иные требования:

  • фирма работает более полугода;
  • не проходит процедуру банкротства;
  • бизнес не убыточный;
  • определенный уровень оборота;
  • юрлицо действует в регионе, где располагается банк (такое условие выдвигают лишь несколько банков).

Руководитель кредитуемой фирмы должен быть гражданином РФ старше 18 лет. Некоторые банки требуют прописку по своему месту нахождения.

Банк требует подтвердить платежеспособность самой компании и благонадежность ее руководителя.

Документы для оформления кредита без залога

Оформить кредит без залога юридическим лицам сложнее, чем физическим — банки требуют больший пакет документов:

  • основные бумаги компании: ИНН, ОГРН, устав, лицензии (при наличии);
  • бизнес-план;
  • документы о доходах компании: бухгалтерский баланс и декларации;
  • справку из налоговой инспекции об отсутствии долгов;
  • квитанции об оплате обязательных платежей;
  • документы о применяемых спецрежимах в налогообложении;
  • паспорта руководителей и учредителей компании.

Плюсы и минусы беззалогового кредита

Беззалоговое кредитование имеет и преимущества, и недостатки. Главное достоинство кредита без обеспечения — не нужно иметь залоговое имущество и привлекать сторонних поручителей. Также отсутствуют комиссии, а ставки по сравнению с кредитами физлицам не такие высокие. При этом фирма может досрочно погасить ссуду без каких-либо штрафов.

Однако есть и минусы:

  • процентная ставка выше, чем при оформлении кредита с залогом и поручителем;
  • заемная сумма меньше;
  • максимальный период кредитования — всего 5 лет;
  • кредитная история должна быть без изъянов — никаких задолженностей по предыдущим кредитам;
  • отсутствие долгов перед налоговой инспекцией;
  • расширенный пакет документов для проверки деятельности компании;
  • кредит выдается только на определенные цели.

И хотя не все банки требуют отчета о расходах заемных средств, многие просят заемщиков отчитаться.

Кредит без залога юридическим лицам выдается на меньший срок и небольшую сумму.

Где оформить кредит без залога юридическому лицу?

Зачастую для молодой фирмы кредит без залога и поручителей — единственно возможный вариант, чтобы начать свою деятельность. Как раз для этих случаев во многих банках есть специальные программы кредитования. Рассмотрим, что банки могут предложить юрлицу.

Банк

Кредитная программа

Ставка

Сумма

Срок

Сбербанк

Доверие

от 16 %

до 3 млн. руб.

до 3 лет

Бизнес-Доверие

от 12 %

от 500 тыс. руб.

от 3 мес. до 3 лет

ВТБ

Овердрафт

устанавливается индивидуально

устанавливается индивидуально

до 1 года

Альфа-Банк

Овердрафт

устанавливается индивидуально

устанавливается индивидуально

до 1 года

Партнер

от 15,5 до 17%

от 300 тыс. до 10 млн. руб.

до 3 лет

Россельхозбанк

Быстрое решение

от 11%

от 100 тыс. до 1 млн. руб.

до 1 года

Уралсиб

Бизнес-оборот под торговую выручку

от 16,8%

до 10 млн. руб.

от 6 мес. до 1 года

Бизнес-овердрафт

от 15,6%

от 300 тыс. до 40 млн. руб.

до 3 лет

УБРиР

Бизнес-рост

от 19%

от 300 тыс. до 1 млн. руб.

до 1 года

Овердрафт

от 10,5 %

до 10 млн. руб.

до 2 лет

Бинбанк

Овердрафт

устанавливается индивидуально

от 600 тыс. до 30 млн. руб.

до 1 года

Интеза

Общее дело

от 13%

от 1 млн. руб.

от 18 до 60 мес.

Возрождение

Овердрафт-Бизнес

устанавливается индивидуально

до 40 млн. руб.

до 5 лет

Как видите, условия получения юрлицами беззалогового кредита жестче, чем с обеспечением. Однако для начинающей фирмы такой заем — настоящая находка при нехватке собственных средств.

Источник: http://protivdolgov.ru/poluchenie-i-vyplata-kredita/kredit-bez-zaloga-yuridicheskim-litsam

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист Владислав Анохин